建行郴州市郴南支行认真开展“管控关键环节 防范突出风险”案件专项治理活动

    建行郴州市郴南支行对照“管控关键环节、防范突出风险”案件专项治理活动要求认真组织员工学习活动方案，并结合真实案例学习，开展查漏补缺，认真落实专项治理活动要求。

    一是剖析身边案例。由对公柜员在“每周一讲”时间，与大家分享了工作中的真实案例。他在审核企业提交的企业网银签约申请资料时，目测发现客户加盖的单位行政公章与预留印鉴章略有不符，通过与印鉴卡背面的公章折角验印确实不符。客户在铁的事实面前只能承认公章确实已更换，但因嫌麻烦未办理变更手续。对此，全体员工结合案例展开了热烈讨论，最后达成一致意见：1、凡是单位提交的加盖了行政公章或预留印鉴章的证明材料，经办柜员和授权人员必须逐个进行折角验印，确保印章相符。2、对公账户开户时，认真履行告知义务：一旦印章变更必须及时到网点办理印鉴变更手续。

    二是借鉴他行案例。该行还通过组织对他行违规使用业务用公章的案例进行学习，开展讨论、分析，让全体员工深刻领会到会计印章保管的风险隐患无处不在，只有切实将“谁保管、谁使用、谁负责”制度落到实处才能防范风险。讨论中产品销售经理提示：分期业务需要由外包专管员提供加盖我行业务用公章的申请表方能至房产局办理查询，但实际工作中，外包专管员可能将他行的申请表夹杂在我行申请表中一并加盖，同时也不排除夹杂其他资料的可能性。对此，该行再次提出改进要求：1、对于除正常业务盖章以外的用印，柜员必须上报网点负责人或营业主管审核后方能对外盖章；2、对于客户要求打印的交易明细账必须由银行内部人员传递，且必须由打印柜员本人审核后加盖印章，避免在客户提供的虚假交易明细账上盖章的风险隐患。

    通过“每周一讲”和定期组织风险案例学习，郴南支行强化了实际工作中风险隐患的排查分析，全体员工的主动合规意识明显增强，风险防范能力日益提高，所制定的防范措施也更切实可行，专项治理活动成效初显。（郴南支行）