建行长沙铁银支行开展合规性检查

    建行长沙铁银支行根据“管控关键环节防范突出风险”案件专项治理活动实施方案要求，认真落实各项工作措施，切实防范案件风险。

    一是对所15个网点和本部处室印章的刻制、保管、使用、封存等流程进行了专项清理。严格印章的保管制度，遵循“谁保管、谁使用、谁负责”的原则，人在章在，人离章锁，严禁私自将印章借与他人使用，或私自在空白凭证上加盖印章的行为，增强柜员的风险防范意识，严防会计印章的滥用、借用、盗用等违规问题的发生。

    二是为强化银企对账合规性操作，采用“三查看，一比对”的方法对银企对账异常情况进行专题核查：一查看纸式对账单在对账管理系统中是否正常签约；二查看人工对账替代网银对账是否人工验印，重点关注纸式对账单的流程是否合规；三查看共用印鉴账户，是否存在共用印鉴协议，是否及时建库；再分别从历史数据系统与对账管理系统导出账户数据，进行数据比对，查看是否存在未产生账单的情况。通过这一方法，有效监控了存在违规代签网银账单、未回收账单、不符账单和争议账单等异常行为账户的管理，防范对账管理风险。