自从省行和分行相继推出“2014年业务运营风险事件专项治理活动”以来,工行保定易县支行认真贯彻省行和分行的活动要求,多措并举,消除风险隐患,经过几个月的努力,实现了可控风险事件“零发生行”。对于风险事件防控工作,支行主要采取了以下几项工作措施。
一、制定《可控风险事件考核办法》。 ,考核办法在上级行对风险事件责任人进行处罚的基础上,支行再次加大对风险事件责任人的处罚力度,保持对风险事件的高压态势,使业务经办人员时刻保持警惕。同时对无风险事件的网点进行奖励,引导各网点都争做“无风险”网点。
二、开办《业务运营风险事件专项治理活动专刊》。为把上级行开展的业务运营风险事件专项治理活动引向深入,建立统一的宣传载体和治理渠道,支行创办了《业务运营风险事件专项治理活动专刊》,定期把网点发生的风险事件进行汇总和通报,并把发生的风险事件进行分析,找出避免事件再次发生的方法,把总结出的防控方法在网点间进行交流和共享,为顺利完成上级行提出的治理目标提供帮助。事实证明,《治理专刊》的创办为支行风险事件的压降起到了促进作用。
三、责成风险事件责任人现身说法。支行一旦发生风险事件,网点就会利用晨会时间,责成发生风险事件的员工现身说法,自己对风险事件发生的原因进行分析,通过自身的努力找出防控风险事件的方法。这样既引起了自身的重视,又达到了警示他人的作用。
四、加强网点负责人现场履职能力。网点营业期间,网点负责人加强对重点业务的管理,对于每笔大额业务,现场管理人员都要重点关注,全过程监督柜员业务处理情况,严禁离开业务现场或从事与业务无关的活动。特别是对个人业务金额100万以上、对公业务金额500万以上的业务,更要列为检查重点,绝不放过任何疑点。
五、督促柜员翻阅和查看业务凭证。每日业务终了,网点负责人和现场管理人员督促柜员翻看业务凭证,进行查漏补缺。对于高风险柜员更是重点关注,网点负责人和现场管理人员再重新检查其所经办的每笔业务,重点检查客户签名情况、客户身份证件摘录情况、代理人身份证件摘录情况等,坚决杜绝由于客户签名引发的二类风险事件的发生。