洞口支行现金备付管理历年来是一个老大难问题。在分行的大力支持下,在支行班子的高度重视下,在全行员工的共同努力下,这个老大难问题正在得到破解。5月份我行日均现金库存为910万元,超分行核定限额290万元。6月1日至6月17日的日均库存现金为583万元,比5月份的日均库存现金下降了327万元,降幅为35.93%。虽然比分行下达的6月份库存限额计划还超出了63万元,但却看到了在6月份能将日均库存现金控制在分行核定的限额内的曙光。
一、分行大力支持,为我行理顺了缴库渠道。原来我行是缴库到工商银行洞口支行,每周只能缴一次库,因此控制库存现金限额纯属纸上谈兵,无操作性。5月底,分行将我行缴库改为缴建行武冈支行,保证我行随时能缴库。为我行的库存现金控制提供了最有力的保障。
二、支行高度重视。为保证专项治理活动开展能达到预定目标,支行召开了行务会、全行职工大会。成立了专项治理活动领导小组,由支行行长担任组长,成员由委派营业主管、网点经理、自助设备管理员组成。
三、明确实施细则。为确保专项治理活动卓有成效,支行制定了专项治理活动实施细则,分清职责,提出要求。一网点经理对网点库存现金控制负责。网点经理根据网点库存情况,合理上缴或提取现金;二是自助设备现金由自助设备管理员负责,我行两个网点加一个离行式自助银行共有3台取款机、5台存取款一体机,通过合理核定每台设备的加钞限额,增加加钞频率,达到自助设备即不缺钞,又将库存现金压缩到限额内的目的;三是想方设法压缩小面额现金的库存占用比例,一方面根据需要不定期组织全行员工清理整点,将小面额残损币及时上缴,另一方面在柜台加大投放小面额现金的力度,增强小面额完整券现金的流动性;四是严格奖惩,现金备付管理实行逐日通报、按月考核、次月奖罚兑现,年底清算。
四、加强三方沟通。该行不断保持与建行武冈支行、保安公司的沟通协调,使得支行的缴、提库能够及时、畅通。