为落实私人银行条线与信贷经营条线联动机制，把联动工作落到实处，6月10日下午，常德私人银行业务营销部与常德小企业营销部联手在常德私人银行中心贵宾厅举办了一场以“创业之路伴你行”为主题的客户融资需求见面会。
此次活动准备期间，私人银行业务营销部与小企业部多次沟通商量，将目标客户类别定在商圈类，在邀约客户时以“1+N”的方式，即请客户带上自己一个圈子里的朋友，由客户邀约客户，从而增加客户的辐射范围。
为避免网点应付式的邀约，此次活动并未对网点下邀约任务，而是通过例会、邮件、微信等方式通知客户经理，收集实实在在有融资需求或潜在需求的客户信息，并在活动之前对客户的基本情况有一个简单的了解。由于在活动开展前2周，私人银行业务营销部已经邀请小企业部在个人客户经理例会上做了相关产品培训，个人客户经理对小企业产品有了一定的了解，能够初步判断客户是否符合贷款条件，增加了邀约客户的有效性。
活动当天，小企业营销部负责人首先介绍了我行小企业产品的基本情况，包括主要产品的准入条件、金额、期限、担保方式、特点及要求等，特别提到对财私级客户的优先优惠政策。私人银行业务营销部及时跟进介绍了财私级客户的标准、权益等信息。然后客户根据自身情况提出了很多问题，小企业营销部负责人逐一进行解答、诊断。有的客户带着资料来进行现场审核；有一名财私级客户多次提到我行的产品精、服务好，主动为我行做现场宣传；有一名农行的客户在与我们进行沟通后，当即表示要把对公及个人账户全部转到我行来，由我们为他设计综合金融服务方案。整个活动气氛轻松活跃，主宾双方相谈甚欢，有的客户在离开时很开心地表示愿意带我们到他的朋友圈去介绍产品。
此次客户融资需求见面会以会谈的形式举行，改变了以往产品说明会的单一模式，小企业营销部负责人及经办人员直接与客户面对面沟通交流，使客户没有距离感，变被动为主动，大大提高了客户参与度。为今后的联动活动开展积累了宝贵的经验。
