为加强柜员操作业务和ATM管理风险点的防控治理，规范临柜人员的操作行为，着力解决存在问题，进一步提高员工依法合规意识和风险防范能力，切实消除风险隐患，防范各类案件和案件风险事件发生，保障和推动各项业务安全稳健发展。今年来，工行湖南郴州分行着力防控治理违规办理柜面和ATM业务风险点。
一是加强业务真实性管理。利用典型案例开展对现场管理人员业务技能特别是业务真实性审核培训，使其准确把握业务真实性审核的履职要求和审核要点，提高对客户身份真实性、业务凭证真实性特别是交易意愿真实性审核能力。
二是加强核算要素管理，防范业务风险。细化核算要素管理，做好各级层每季、每月、每周折查证工作。现场管理人员对休假柜员核算要素的核对以及监督柜员每日营业终了逐份清点核对空白重要凭证，确保正确无误，不留安全隐患。
三是强化自动柜员机钥匙、密码管理。自动柜员机钥匙、密码人员实行A、B角管理并报上级行人事、运行等管理部门，使用自动柜员机钥匙和密码人员严禁交叉使用，单线传递。离行式自动柜员机钥匙入库（保险柜）保管。
四是做好岗位分离管理。自动柜员机加钞记账员与加钞人员实行岗位分离，严控加钞款款项交接制度。每次的装钞卸钞款，现场主管、记账员与加钞人员必须在打印出来的清单上办理现金交接签字并核对现金账务。
五是加强《ATM运营管理系统》角色管理。按规定设置用户岗位角色，系统操作必须由角色本人进入统一认证系统，不得由他人代为操作。
六是强化双人管理制度。离行式自动柜员机在装钞卸钞时，必须做到双人清点钞，双人加钞，共同负责；同进同出，相互监督；双人开关自动柜员机，做到自开自闭，不能由他人代开代闭。自动柜员机差错和吞没卡，必须双人处理，不得单人操作。
七是建立不定期查库工作制度。网点负责人每月不定期对自动柜员机进行抽查；支行主管行长每月对自动柜员机进行检查，市分行运行每季不少于一次对自动柜员机的检查和查库工作。
八是加强制度执行力和处罚力度，提高抗风险能力。对严重违反规章制度的人员加大处罚，对问题责任人进行内控违规积分处理。
