建行常德安乡支行三加强防范商户合谋套现案件

    建行常德安乡支行采取三加强防范商户合谋套现案件，强力约束规范非金融支付机构收单行为。主要做法：

    一是加强渠道宣传，切实落实“三亲见”受理要求。该行通过网点柜员、大堂经理等渠道告知客户该行信用卡申办受理的规范渠道、办卡要求及联系信息。该行加大宣传力度，积极引导客户向正规渠道提交信用卡申请，主动向客户提示代办信用卡的危害。同时，该行严格执行总行信用卡营销受理规范，切实落实“三亲见”受理要求，针对集中代办信用卡的行为，该行高度重视，重点关注，客户经理及网点负责人亲自上门，完整登记、核实代办人信息，定期排查违规代办信用卡风险。

    二是加强商户准入和POS机具管理。该行加强商户准入审批，严格执行总行最新修订的《中国建设银行特约商户准入审批规定》要求，加强商户准入环节经营合规性、真实性把控，让亲见商户申请资料、经营场所、商户有权人签字盖章的“三亲见”要求真正落地，该行坚持谨慎拓展批发类、民生类等套现高发的低扣率商户。该行大力加强POS机具管理，将机具在申领、审批、布放、使用、程序及密钥灌装等方面的管理要求落到实处，该行负责人定期巡查机具使用情况。

    三是加强套现交易监控。该行加强套现交易监控，重点关注商户合谋套现风险特征。该行对半年内新开商户、T+0清算商户、开通个人结算账户的个体工商户及开通预授权类、消费撤销交易功能的商户加大检查力度。该行及时处理总行及银联下发的疑似套现风险商户，个人客户经理第一时间进行现场核查，调阅交易凭证及销货记录，对确认套现的商户，该行坚决采取收回近半年交易凭证并撤机关闭、结算款项扣收等风险缓释措施，切实防范商户合谋套现案件。