工行泰安分行三道防线有效防范业务运营风险

    为将内控管理工作贯穿于业务运营全过程，实现对业务运营风险的立体防控，近期，工行泰安分行利用“三道防线”加强业务运营过程控制，有效防范业务运营风险。

    一、加强事前业务审查，从源头上防控风险。为保证业务风险的及早防范，在临柜人员初审业务的基础上，加强了授权人员对特殊业务、重要业务的严格审核。一是对新制度、新产品的合规性慎重审查。二是对新柜员处理的业务特别关注。三是对易出风险的环节、不经常发生的业务严格把关。发现问题，立即整改。切实从源头上放控风险。

    二、做好事中监测核查，强化防控风险力度。充分利用操作风险非现场监测系统、运营风险核查系统、反洗钱系统，将风险核查工作进一步做实、做细。提高核查结果和风险认定的准确性和时效性，做到第一时间发现和化解风险事件。同时根据系统监测发现的风险信息，定期分析存在原因和变化趋势，积极寻求根治措施，切实消除风险隐患。

    三、开展事后监督检查，关注风险防控重点。根据非现场检测，有效挖掘的潜在风险和问题疑点，准确把握了业务存在风险的重点领域，合理确定了检查的抽样范围，选择了重点机构、重点业务领域和风险环节，有针对性的开展了核查式、定位式的集中检查和“飞天”检查。有效发挥了现场检查的管控效果。

    通过以上三道防线，进一步加强了业务运营风险的过程控制，有效防范了临柜业务操作风险，为全行业务安全运营提供了有力保障。