工行徐州分行多措并举加强理财经理队伍建设

　　今年以来，工行徐州分行以加强理财经理队伍建设、提升理财经理专业素养、提高营销服务整体水平为目标，严格按照上级行“大个金”发展战略的各项部署，全力打造一支专业化、复合型的理财经理队伍，为各项业务发展提供坚实的保障。
　　
　　一是选拔高素质复合型人才，壮大理财经理队伍。为了切实做好中高端客户维护工作，工行徐州分行克服人员短缺的困难，在全行范围内选拔优秀人才充到理财经理队伍中，满足客户日益增长的理财服务需求。截至日前，全行理财经理增至32名，其中徐州市首席理财师1位，十佳理财经理3位，获得CFP资格认证10位，AFP资格认证28位，一支年龄层次与文化结构合理，营销服务能力较高的理财经理队伍初具雏形，在理财、产品推广营销、优质客户维护等方面发挥了突出的作用，为该行快速发展奠定了坚实的基础。
　　        
    二是开展理财经理全技能培训，提升团队专业素养。去年十月份以来，工行徐州分行以旺季营销为契机，针对全辖新聘任的理财经理，多次举办理财经理全技能提升培训，内容涵盖理财基础理论、销售能力提升、电话营销技巧、办公OFFICE的实际应用技巧、个人营销系统PBMS的使用、财富积分系统的应用、客户信息补录以及95588平台客户经理联动项目等内容。此外，为了拓展理财经理知识面，开拓视野，多次邀请专业讲师就奢侈品、养生、时尚等内容进行专业化培训。
　　        
    三是落实沙龙例会制度，制定团队经营计划。该行坚持每月举办一期理财经理沙龙例会，内容涵盖：经验分享、答疑解惑、好书推荐、风采展示、产品精彩演示、PPT制作、产品体验、增值服务的学习与体验等，旨在给理财经理提供一个共同交流、共同学习、共同成长的平台，增强团队凝聚力、执行力、战斗力。每月沙龙例会还对本月重点产品进行学习和分析，制定支行理财经理重点指标计划，将储蓄存款、保险、基金、私人银行产品、财富卡、白金卡等产品进行重点考核调度，对业绩完成优异的理财经理进行表扬，对排名落后的理财经理进行通报批评。
　　        
    四是开展理财经理“直通式”考核，提升团队管户业绩。今年，江苏省工行对理财经理管户财富客户数、金融资产增减变化，客户流失情况，重点产品渗透和销售，日常维护等指标进行排名通报。工行徐州分行已全面实现对50万（含）以上客户管户关系的明确，同时锁定客户基数作为对客户经理业绩考核的基础。理财经理对客户维护、流失、金融资产变化承担责任。
　　
　　五是细化理财经理服务流程，提升团队服务水平。工行徐州分行每月给网点下发20万元以上客户信息表，对新增客户进行建档及时维护，对流失客户查找原因，制定挽留方案，进行客户挽留。