农行兖州支行强内控防风险见实效

    该行加强员工业务知识和操作规程的培训教育，按月召开网点主管会议，按季组织会计业务培训和业务技能演练，与所有员工签订了严禁柜员自办业务、严禁代客户办理业务、严禁代客户保管重要资料、严禁迎合上级违规办理业务为内容的“四个严禁”承诺书，并做到内控制度晨会天天讲，主管时时讲，大会小会不断讲，使员工熟知工作岗位职责、操作规程、风险点、控制环节、控制要点和控制措施，懂得哪些该办，哪些禁止办，确保办理的每一项工作，处理的每一笔业务都符合制度要求。

 

    为切实将风险关在“笼子”里，该行还加大监督检查和惩诫力度，成立了“飞行检查队”，对各网点执行制度情况突击检查；支行成立检查辅导员队伍，对网点划分检查责任区，定期检查指导；支行事后监督人员利用监控系统和会计内控管理系统对各网点执行一日三碰库等各项制度情况进行实事监督，发现预警及时解决。该行还把内控制度执行情况纳入绩效考核体系，并对员工自办业务等易犯行为实施严厉的处罚措施，提高员工违规成本，形成“不愿为、不能为、不敢为”的良好氛围，从源头杜绝违规现象发生。