建设银行湖南省衡阳市雁峰支行“三着力”夯实案防基础

    建设银行湖南省衡阳市雁峰支行紧紧围绕“双基”活动目标，坚持一手抓业务发展、一手抓内控案防工作，“三着力”强化综合整治，构建内控机制，有效促进该行各项业务健康快速发展。

    着力打造组织平台。该行从加强组织建设入手完善案防机制，案件防范工作领导小组等，对案防工作任务及职责进行明确分工，实行“一把手”负总责，班子成员分工配合抓，做到责任细化，任务明确，各司其责、齐抓共管、共同实施的内控管理领导体制和工作机制。坚持按月召开案防专题会议，对内控制度建设情况、案件防范治理及内控监管工作情况进行全面分析，查找问题，剖析根源，有效抓好案防工作。力求监管有力、控险有效，在案防工作中推行责任管理，把案件防控责任分解到岗位，层层签订案件防范责任书。

    着力打造培训平台。利用每周四召开周例会组织业务学习，包括省行下发的电子银行业务风险案例分析，稽核案例分析，相关制度等。利用每周周例会组织员工逐条学习“学规定、知禁令、作表率”学习资料，努力提高全员廉洁从业意识防范道德风险，检查发现的典型违规问题，反复向员工强调合规的重要性。加强业务培训，通过定期举行技能训练以及学习业务知识，并每月进行测试，测试成绩公布，让员工认识到差距，感受到压力，形成“赶帮学超”的局面。

    着力打造内控平台。认真组织柜面业务检查，全年共进行会计检查30余次：常规检查10余次，坚持每月印鉴卡核对，反洗钱专项检查4次、柜员信息专项检查4次，中间业务检查四次，存款利息结计情况检查4次，坚持每周抽调监控非现场检查。针对检查问题按月进行通报积分。全年对账完成、帐户年检完成率均为100%。切实组织员工轮岗交流，轮岗４人次，其中跨网点轮岗2人次，全行跨条线轮岗3人次。开展各项财务收入，特别是代垫水电费收入、固定资产出租收入自查；加强对信贷业务突出风险重点整治，对公司、个人贷款抵押权证进行全面核对清理；认真部署员工排查工作，将家访对象明确到具体负责人。实现风险防范和业务发展双赢格局。