工行保定朝阳支行成功堵截一起电话诈骗的案例

    5月26日11点28分，一位中年女士来到工行保定朝阳支行营业室办理业务，该客户从一进门，就一直拿着手机通话并在营业厅来回走动。引起了朝阳支行现场管理的注意。当客户询问哪台机子可以查询转账时，现管顿时提高了警惕，在告知客户自助机位置同时，询问客户为何转款，是否认识对方，要小心被骗，客户称没问题，自己知道，是对方要给自己退买房税款。客户在自助机插卡查询，将卡余额告诉了对方。对方又指挥着客户让其使用转账功能，该行现管再次劝阻客户小心受骗，客户还对电话中的人讲：旁边是银行的工作人员，她已经走了，不在旁边了，此时，该行现管更加确信是一起电话诈骗，在盯住客户防止其转账的同时，通知网点负责人。

    网点负责人认出该客户是工行的一位老客户。交谈中客户称，自己确实是在当地购买了房屋，对方是要给她退税款，已提供了收款人姓名、银行卡号，对方需在自助机上核实。此时，电话里不断催促，并讲可输入他的账号进行核实。网点负责人发现此时是转内帐汇款画面，立即制止。告诉对方，客户提供信息无误，可到工行任意网点或自助办理，系统会自动核对。提醒客户可以询问一下当地同时购房的人或者直接跟房产商联系，看有无此事。客户听后方才挂断了对方电话，联系房产商一位经理，得知并无此项活动，此时，客户确信自己确实是接到了诈骗电话，对工行员工表示感谢后离开了网点。

    这起典型的电话诈骗行为的成功堵截，充分提现了工行员工高度的警惕性和敏感度，及时发现异常，提醒、劝阻客户，避免了客户的资金损失，提升了我行的公众形象。