工行广西北流市支行进一步加强特约商户管理工作

    工行广西北流市支行进一步加强特约商户管理，规范特约商户业务操作行为，切实做好风险防控工作，促进银行卡收单业务稳健发展。
 
    严把准入关。该行坚持特约商户准入条件，对拟签约的商户，严格按照规定的程序和手续审核把关，严格执行有关制度规定，认真做好防控风险工作。同时，落实特约商户实名制，对新发展的特约商户，做好实名审核和现场调查工作，利用公安机关联网身份信息系统和人行征信系统等核实商户法定代表人、经办人的身份信息等，对不符合条件的，坚决不予签约。 
  
    抓好业务培训。该行认真抓好员工的业务培训，组织大家学习特约商户风险分类及现场巡查办法、间联消费商户和直联商户营销管理规定等，使相关人员切实掌握特约商户的管理规定。同时，抓好特约商户有关人员的培训，通过送教上门的形式，使特约商户有关人员熟练掌握POS机的操作，并组织他们学习特约商户有关管理规定和要求，增强依法合规办理业务的意识，避免违规操作。
   
    加强风险排查。该行重视抓好特约商户的风险排查工作，做到加强特约商户交易监控，对异常交易进行认真排查分析，凡发现有“套现”嫌疑、移机使用等风险类商户，责令其立即进行整改，并抓好整改跟踪，落实整改要求，防止“套现”行为发生。

    做好日常监控。该行注意利用中国银联风险管理系统，做好特约商户交易的日常监控工作，积极化解有关风险。对系统预警有异常现象的商户，迅速组织人员进行检查，如发现存在“移机使用、出租出借终端、多家商户共用一个商户编码电话”等行为的，立即对其采取封停、撤机处理，并及时将该特约商户有关信息录入风险管理系统，使违规“套现”的特约商户无法继续生存。