为着力解决柜面业务实践中存在的风险隐患问题，工行江西新余分行采取积极有效的措施，进一步修改、制定、完善相关制度规定、操作流程，不断规范、提高员工依法合规的意识和风险防范能力，切实消除风险隐患，防范各类案件和风险事件的发生，为保障和推动各项业务健康稳健发展夯实基础。
一、规范行为，强化合规意识。为使员工柜面业务更加规范、流畅，该行一方面加强员工的学习、培训，使其熟悉制度，了解流程；另一方面修改、完善《中国工商银行江西新余分行营业网点现场管理考核细则》、《中国工商银行江西新余分行网点业务运营风险等级评价管理实施细则》、《中国工商银行江西新余分行业务运营奖惩管理办法》等内容予以补充，为规范、考核员工行为奠定基础。
二、分析研究，理清防控重点。针对柜面业务可能出现的案件重要风险点，该行深入分析现场管理人员对业务真实性审核不严，柜员套取空白定期存单，ATM保险柜钥匙和密码保管、加钞和现金清点等制度不落实可能产生的严重后果，并收集、整理已发生在风险点上的典型案例，组织相关岗位人员认真学习，使其熟知本岗位关键风险环节，理清防控重点，增强风险防范意识和能力。
三、制定措施，狠抓风险环节。该行针对柜面业务可能出现的案件重要风险点，该行采取积极的防控措施：一是加强业务真实性管理，努力提高相关人员的业务技能和业务真实性审核能力；二是严格防范套取空白定期存单风险，拟将空白定期存单手工销号业务纳入授权范围；三是加强ATM管理，大力推进自助设备集中运营管理改革，充分应用ATM运营管理系统，提升ATM风险管理能力。
四、各司其责，积极做好防控。该行要求各支行、部门“一把手”要切实履行好案防工作第一责任人的职责，深入分析本单位、本部门面临的案防形势和案防工作中存在的问题，明确防控重点，制定风险点防控治理方案；同时通过现场和非现场监测，定期或不定期检查，认真督促指导各支行、部门对风险隐患的查找和治理工作，采取切实有力措施，消除案件风险隐患。
五、强化整改，实行考核问责。该行对存在的问题认真进行分析、研究，找准薄弱环节、确定整改措施，落实整改责任部门和责任人，跟踪整改落实情况，对于本级行层面难以解决的问题，及时向上级行相关专业部门反映，以求得到上级行的支持帮助，对风险点防控治理不力、整改工作走过场，仍然发生同质同类案件和风险事件的支行和部门，将从严追究相关责任人责任。
