今年以来，工行忻州分行行领导高度重视案件防范工作，要求各级人员增强责任意识和忧患意识，通过以下四项措施，及时解决各类风险隐患，为各项业务持续、健康、快速发展提供坚实保障。
一、案防教育制度化。针对员工培训多为业务培训，思想道德、理想信念方面的培训较少的现状，今年除了通过学习制度、通报案例来完成日常教育外，重点加强了解员工多元化、个性化、差异化的思想，及时掌握员工所思、所想、所为，从传导理念、营造环境入手，及时展开案防教育，通过“条例+案例”的形式，进行合规文化宣讲，引导员工从思想认识、制度执行等方面检查自己的不足，加强自我保护意识，根植依法合规经营理念，遵守各项规章制度，自觉杜绝违规行为的发生。
二、风险排查常态化。将风险排查纳入常态化管理，结合省分行《关于严肃整治违规违纪行为深入开展重点领域专项检查的通知》（工银晋办发[2014]2号），切实做好信贷、运行管理重点业务领域，以及网点负责人、客户经理和关键岗位人员等重点群体的专项检查，针对当前引发诈骗案件的一些关键环节和重点部位加强防控，如企业账户开立、预留印鉴办理等，遏制员工违规参与民间融资，切实防止因管理松弛、违规操作、失职渎职而导致诈骗案件发生。
三、员工行为规范化。完善员工行为动态排查工作机制，强化“贷后投后”和“运营”两大领域的排查，将基层机构负责人和客户经理、在编不在岗人员列为排查重点，扩大排查内容，创新排查方法，建立员工异常行为台账，列出各种异常行为及其识别判断标准，根据异常行为的动态性特征，对在编不在岗人员中存在经商办企业、在外兼职等行为进行重点排查，加大处置力度，适时调整员工工作岗位，切断诱发风险的导线，消除隐患。
四、贷后管理精细化。为有效遏制地方融资平台风险，严防诱发系统性风险，实行贷后三级联动换手管理切实防范和控制信贷风险，维护债权安全，及时启动贷后三级联动换手管理工作机制，按季确定贷后换手管理名单，将“换手管理”纳入日常贷后管理工作，对风险分类列入严重风险类、较大风险一、二类企业及即将到期贷款进行重点检查和排查，逐户形成贷后管理措施，严防风险，堵塞漏洞。
