建行株洲分行现金备付率全省地市行第二

    一、领导重视，周密部署。

 

    一季度库存的高低是关系到全行全年现金备付率是否顺利完成的重要时间段，株洲分行主管行长高度重视此项工作。为确保全行完成省分行下达的备付率计划，在2014年1-3月共3次在支行行长会议强调：控制现金备付率是提升效益和防范风险的重要手段，要求各支行一把手抓业务的同时，时刻关注现金库存变化，降低库存，提高现金利用率。年初，要求营运管理部要尽早下达现金备付率计划，以便全行一盘棋，及时行动，即早控制。营运管理部以各支行存款规模、业务量、现金量、自助设备数量等指标为依据，下达了柜台及自助设备的库存现金控制计划，并从年初开始实施控制。

 

    二、实时监控，重点突破。

 

    一是加强监控，及时督促。营运管理部安排了专人对全辖网点现金进行实时监控，随时掌握和监控所辖网点的库存现金占用情况，督促网点对库存现金合理匡算、勤交勤调、勤清机。二是强化考核，正负激励。为了激励各支行重视现金备付工作，部门修定了考核办法，加大了对库存限额完成情况的奖罚力度。同时将现金库存完成情况与营业主管绩效挂钩，对未完成计划的营业主管扣除1000元绩效工资。   三是抓住重点，各个击破。春节后20天，全行共有23个支行超库存，金库中心副主任通过出纳系统对超库存较大的10个支行的情况进行了细致的分析，并召集委派营业主管召开专题会议，就如何在剩下的时间里控制库存限额展开了讨论，部门就该10个支行超库存情况及对全行的影响程度进行了通报，同时针对每个支行下达了每日的控制计划，对这部分“超限重灾区”的库存控制起到了较好的指导作用。同时，针对县支行现金压力较大的情况，营运管理部安排了系统内交款，将县支行不能及时清理和上缴的现金收到金库中心，由金库中心安排整点、上缴。

 

    三、积极协调，寻求支持。

 

    一是协调人行改变交款时间。近两年来，株洲分行上缴人行的现金量已经高居同业首位，为进一步缓解库存现金的压力，营运管理部多次与人民银行货币发行科沟通协调，希望能将交款时间调整到下午。今年一季度，经主管行长与人行主管领导协商，人行终于同意将该行上缴头寸的时间由上午改为下午，这一措施增加了该行的整点时间，有效地减少了现金的沉淀。为了降低春节假期间的库存余额，该行积极与人民银行货币科沟通，年前办理了一笔又交又调业务，减少残损币占库800多万元。二是积极协调省行金库，降低50元券的库存压力。由于春节前株洲市场50元原封劵投放太多，而回笼的50元及以下劵别的流通币当地人行暂时不允许上缴，导致该行该券别流通劵严重积压。为了减少无效资金的占用，营运部经理积极联系省行金库领导，在省行金库的大力支持下，消化了50元流通券约1200余万。

 

    四、克服困难，及时整点。

 

    春节假期中，别的部门同事还在放松的时候，营运管理部全体员工就开始加班，及时整点网点上缴的现金，以便上班第一天就能够及时上缴人行。春节过后的一段时间里，网点上缴的现金量持续走高，为了保证少压库，金库中心员工实行弹性排班，经常提前上班、利用午休时间、推迟下班整点现金，确保了现金及时得到清点、上缴。

 

    库存控制的过程是痛苦的，但是追求效益、控制风险也是银行工作不变的目标。只有经历了冬天的酷寒，梅花才会绽放出诱人的芬芳。只要有责任心、有决心、有恒心，再大的困难都会向我们低头。