工行秦皇岛分行强化外部欺诈风险管理

    工行秦皇岛分行召开外部欺诈风险管理联席会，加强外部欺诈风险管理工作，提升风险防控水平，有效推进最安全银行建设，严防外部欺诈风险事件的发生。

    该行建立外部欺诈风险管理责任制，细化工作职责。定期分析外部欺诈风险管理情况，查找薄弱环节，剖析典型案例，及时发布高发、高危外部欺诈风险提示，完善防范措施。健全外部欺诈风险管理考核体系，将外部欺诈风险管理工作纳入专业考核。严格执行规章制度和业务操作流程，落实监管部门要求。加大对外部欺诈重要风险部位、高风险业务、关键业务环节与重要业务事项的监控和监督检查力度，保证办理业务的真实性、合规性，从源头上控制操作风险。加强应急演练，提高员工外部欺诈风险事件的处置能力。建立健全应急响应机制，不断完善应急预案。针对各类易发风险业务种类，定期开展应急演练，不断提高外部欺诈风险事件应急处置能力。与业务工作同部署、同落实、同检查、同考核。定期对外部欺诈风险人员进行系统培训，使其熟练掌握系统功能，操作要领。利用电子屏、LED等途径向客户宣传预防金融诈骗、电信诈骗、网络诈骗常识，提高客户防范意识。

    该行建立外部欺诈风险管理联席会制度，发挥专业部门作用，做好欺诈风险事件的监测预警。与当地公安、银监部门建立联防机制，关注、收集、分析社会治安动态及金融同业外部欺诈风险状况，及时发布风险提示。向公安部门提供外部欺诈风险事件线索，配合公安部门严厉打击外部欺诈活动，共同创造安全稳定的外部环境。