建行连云港分行预警预控筑牢案件风险防火墙

    建行连云港分行按照银监会《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》和建总行的要求，强化风险预警预控，对楼盘项目、保证方式个人经营类、消费类贷款、信用卡分期业务、预告登记和抵押登记落实情况等重点领域开展风险排查。加大疑点贷款的现场检查和后续监控力度，突出以下四项案件风险治理，及时落实风险化解处置措施。一是治理信贷业务案件风险。具体围绕信贷经营管理流程，抓好贷前、贷中、贷后三大环节关键风险点控制，以保理业务、银行承兑汇票、房地产开发贷款业务为重点，做实真实性审查和风险排查，完善押品管理，建立风险评价机制，防控违法发放贷款、违规出具金融票证、信贷诈骗等案件风险。二是治理跨业合作业务案件风险。规范银信、银证、银保合作，重点治理准入、销售管理不规范等问题。主要包括合作对象不符合准入条件、产品未纳入统一管理以及销售过程中的私售、销售误导、风险提示不规范、代客交易等行为，防控合作对象转嫁风险。三是治理印章违规管理使用风险。清理规范印章刻制、领取、分发、启用、交接、停用、上缴和作废环节管理，重点治理印章滥用、借用、盗用等违规问题，积极防控利用建行印章违规对外出具法律性文件引发的案件风险。四是治理非法集资及违规代客交易风险。组织开展“学案例、知法纪、明禁令”员工管理主题年活动，排查员工参与非法集资、融资，民间高息借贷等违规行为。违规代客交易风险重点治理信贷、理财、柜面等业务岗位员工控制账户介质代客交易行为，防止外部风险向银行转移，防控由此可能引发的诈骗、非法集资、职务侵占、挪用等案件风险。