为了落实“双基”管理，规范员工从业行为，消除风险隐患，根据上级行关于开展非法集资风险专项排查活动的通知精神，常德汉寿支行从4月16日至5月15日认真组织开展了涉嫌非法集资风险的专项排查活动。
一、明确排查内容：
按照本次排查的要求，该行对涉嫌参与非法集资活动的情况进行了全面系统的风险排查，重点涉及到了信贷类业务、代客理财业务、员工参与民间借贷等领域，具体包括且不限于：机构及员工参与各类非法集资，或非法集资中介活动，或为非法集资中介提供便利；员工挪用贷款资金用于民间借贷；员工参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构，或协助上述机构高息揽储、高息放贷；机构及员工以向企业或个人支付高息、佣金等违规方式揽储；机构及员工违规代客户投资理财，或理财资金流向民间借贷；员工出借本人账户或借用客户账户办理业务，为企业或他人提供过渡资金；机构及员工允许或纵容非本机构人员进入本机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保、非法集资等活动；其他涉嫌非法集资的行为等。
二、落实排查方案：
为了全面落实排查工作的要求，该行确定了具体的排查方案，成立了非法集资风险专项排查活动领导小组。由黄朝明行长任组长，副组长彭一鸣任副组长，排查小组成员为客户经理组长、网点负责人、团队负责人、综合岗和结算岗。排查采取运用业务检查、行为管理、账户监测、个别谈话、外部调查等方式深入展开。重点排查放在了那些平时业务差错出现较多，私人电话频繁，个人账户较多，社会应酬广泛，闲杂人等结交频繁，开卡透支多等，对员工逐个进行认真排查和问题梳理，确保此次排查取得实效。
三、取得排查效果：
该行组织员工认真学习排查文件，把教育、引导、宣传作为排查的重要环节来抓好抓实。让员工在思想上筑牢防线增强合规意识，在行动上遵纪守法，在工作上严谨细致。该行还结合《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》中有关员工参与民间借贷的案例，通过“每周一讲”等形式进行深度剖析，让员工结合实际谈心得，让员工明确认识到制度的基本界限和从业应保有的最低底线，让员工了解违规参与非法高息借贷、融资或集资活动，将会断送美好的前途，更有甚者会受到法律的严惩，提醒员工远离非法不良行为，增强抵制参与非法高息借贷、融资或筹资的自觉性。该行对照排查的内容，反复认真地落实排查要求和责任，对排查结果的严肃性和真实性负责。此次排查对象为该行所有在岗员工，排查率达到了100%，在排查中暂时没有发现员工有涉嫌参与非法集资活动的行为。该行开展此次排查活动，不仅让员工获得了一次再受教育的机会，而且也让员工再次敲响了思想警钟，提升了员工合规经营意识，增强了抵御不良行为的能力。
