工行湖南分行与人行共探反洗钱可疑交易重点专报规范

    2014年5月13日上午，工行湖南分行反洗钱中心相关人员赴人民银行长沙中心支行，共同探讨反洗钱可疑交易报告规范。
    
    双方就以下方面进行了深入探讨：一是客户交易具备可疑特征但不具备公安机关立案的充分条件。人行建议商业银行继续关注，待证据收集充分后再行上报人行；二是客户可疑特征明显且证据充分，却已经在报告期间销户。人行认为即使客户在工行销户，也可能在其他银行继续作案，只要证据充分即可上报人行，人行可向其他银行发起调查、跟踪监测，追踪案件线索；三是可疑交易对手涉及到全国多个省市、且为他行客户，发现可疑交易的商业银行无从继续监测分析。人行认为发现可疑商业可报告重点专报，由人行长沙中支在辖内发起调查，必要时可向人总行申请跨省跨行开展全国性调查，直至立案侦查。
       
    通过此次沟通交流，湖南工行与人行长沙中支在反洗钱可疑交易专报流程、报告内容、报告方式、反洗钱调查、双方协调等方面达成了共识，对存在的困难也取得了双方认可的解决办法。