建行郴州市北湖市场支行成功堵截假冒开户事件

    建行郴州市北湖市场支行作为一个市场网点，平时人流量较大，办卡的客户很多。面对社会上频繁出现虚假身份证件开户诈骗的情况，支行不断加强业务培训，严格审核，规范操作，员工反假防诈能力不断提高。今年以来，支行成功堵截多起冒用他人身份证开户事件，有效防范风险，维护良好的金融秩序。

    2014年5月9日中午1点30分左右，一名丁姓男子来我行办理开户业务，柜员谢颖异热情的接待了该客户，并按要求对客户提供的身份证与客户本人核对，咋一看似像非像，于是询问到“请问这是你本人吗？”该男子一口咬定就是本人，还声称自己的身份证是6年前办的，上面的照片肯定跟现在不太像了。想想客户说的也在理，于是柜员继续开户，接着核对客户手机号码，柜员要求客户用自己的手机拔打经办柜员的手机号，结果发现客户在用的手机号码不是开户申请单上预留的号码，问其原因，客户说是自己以前用的手机，现在欠费停机了。相貌不太像？手机号码也不对？一连串的疑问引起柜员的警觉，为进一步核实客户情况，柜员进入统一门户调出身份证的大头照再次核对：同样的圆脸，同样的浓眉小眼，五官的特征几乎相同，就连发型都是一样的，但经过仔细核对眼尖的柜员还是发现了细微差别——身份证上的照片人像右眼下方有二颗痣，可眼前的客户没有。“你曾点过痣？”被柜员冷不丁一问，该男子吞吞吐吐不知如何作答，显然是事先没有预想到，“对不起，你不是本人不能开户”。于是柜员凭借高度责任心和警惕性成功堵截冒名开户事件，有效防范了风险，确保银行和客户资金安全。（北湖市场支行）