工行湖南省分行通过非现场监控强化员工行为管理

    工商银行湖南省分行运行风险监控中心依托业务运营风险管理系统，对行内员工逸贷套贷、信用卡长期足额透支等行为进行深入分析排查，及时发布员工异常交易行为预警，督促分行和专业部门加强员工行为管理，消除风险隐患。通过非现场监控，全面提升员工管理水平，保障员工职业生涯，遏制违法违纪案件，为业务运营安全保驾护航。

    加强“逸贷”业务监控。通过客户交易习惯管理，运用辅助工具及SAS数据分析，揭示员工违规借用中介公司资金、虚构消费套取银行贷款并参与民间融资、商户利用POS虚构交易为客户套取银行资金并成为银行贷款的最终受益者等高风险行为。监控中心针对员工、商户勾结，“逸贷”业务偏离正常渠道，使得银行面临监管失控风险下发的查询书和《风险快报》引起各行高度重视，及时收回了员工违规套贷资金，促进“逸贷”业务健康发展。
    
    对交易异常的员工信用卡账户进行跟踪排查。发现部分员工通过信用卡虚假POS消费、网上购物等方式循环套取现金用于企业经营、投资或挪作他用，少数账户透支后出现逾期无法归还等员工违规风险。为此，监控中心及时发布《风险提示》，督促各行严格按照《关于加强员工信用卡管理的通知》规定设置信用卡额度，加强员工信用卡授信审批管理。对员工信用卡透支逾期的，及时采取冻结账户、降低信用额度，用其工资抵扣归还透资款等方法降低风险，杜绝员工信用卡套现和违规用卡行为。