建行浙江嘉兴桐乡支行“金管家”

    2013年底，总行创新推出“金管家”个人客户（家庭）现金管理业务，建行浙江省桐乡支行意识到这是服务客户、归集存款的“大杀器”，积极推广签约工作。截至4月底，支行总签约数达到479户，完成全年任务的136.86%，累计发生资金归集281笔，总金额达897.5万元，累计触发现金增利交易219笔，总金额达7134万元。

    首先是鼓励员工进行金管家签约。支行利用3月15日之前员工免费签约这个优惠政策，鼓励员工签约，许多员工本身有买房贷款，通过金管家自动归集到还贷款的账户上并按时还款，员工切身体会到该产品的便利，营销客户时更加有说服力。

    其次是柜员和业务顾问积极把该产品介绍给金卡、白金卡等高端客户。支行利用金卡和白金卡客户可免费签约，签约金管家可免去每天跑银行排队等待的麻烦这二个亮点，积极向到网点办理业务的高端客户，特别是做生意的高端客户营销，取得了良好效果。

    最后是客户经理通过上门走访客户的方式增加金管家的签约率和交易数。许多大客户名下有多张银行卡，资金比较分散，客户经理通过面对面与客户交流，让这些大客户把名下卡交给“金管家”这个智能理财师，即便利了客户，同时又增加了支行存款的沉淀量。