工行潍坊分行营业部扎实做好电子银行反洗钱工作

　　随着电子银行业务的迅猛发展，客户通过电子银行自助办理业务已成为银行金融服务的主渠道，电子银行在为广大客户提供便利、快捷服务的同时，由于其隐蔽性等特点，也可能被金融犯罪分子所利用，充当其洗钱的工具。工行潍坊分行营业部根据电子银行业务特点，认真加强电子银行业务管理,扎实做好电子银行反洗钱工作。

　　一是加强反洗钱业务培训。通过培训，使员工熟悉和掌握当前反洗钱工作动态和最新法律法规，特别是通过电子银行反洗钱案例学习，从中吸取反洗钱工作经验，克服了员工麻痹思想，提高了员工反洗钱工作能力。

　　二是严把客户审核关，切实履行“了解客户”义务。认真做好客户调查工作，从源头防范洗钱风险。受理申请业务时柜员做到认真审核客户提供的其本人真实、有效的身份证件及申请表信息完整性。通过“联网核查公民身份信息系统”进行核查验证。受理利用电话银行、网上银行、自动柜员机及其他电子化交易方式为客户提供非柜台方式的服务时，要采取电话人工核对、静态密码、客户证书等相应的客户身份认证措施，识别客户身份，确保每笔业务的办理都要做到合规操作，不留后患,保证电子银行反洗钱工作扎实有效的开展和实施。

　　三是提高反洗钱工作质量。从加强客户管理角度出发，积极宣传客户信息补录对于维护客户合法权益、增强责任心和使命感，加强存量客户缺失要素信息的补录。严格落实新建个人客户信息的采集标准。进一步完善反洗钱操作规范，要求客户认真填写《个人客户资料登记表》，柜员详细审核，确保内容真实、完整，有效提升新开客户信息质量，推动客户信息维护工作全面开展。