工行宿迁分行推进现金营运管理三提升一强化

    年初以来，工行宿迁分行为进一步提高全辖现金营运效能和安全管理水平，将现金营运业务管理纳入全行运行管理工作中的重中之重，通过三提升一强化，推进现金营运系统化管理。
   
    一、提升现金营运效率。突出抓好现金调拨管理，进一步做好网点现金调拨工作。对营业网点在调拨审批时限内提出的调拨申请，加快审批速度。加强与营业网点的沟通联系，开通热线电话，对全辖营业网点的现金需求作到详实掌握，及时响应。密切与保安押运公司的协作配合，合理调度车辆，及时押送到位，全方位保障营业网点现金支付，最大限度满足营业网点、客户的现金需求。
   
    二、提升现金抵用率。合理调剂好各币种券别的配备搭比及柜面兑换零钱工作，做到既满足客户对零钞的需求又尽量压低小额票面现金占用库存现金。在做好服务、保证支付的前提下，想方设法，采取切实有效的手段和措施把库存压缩到最低限额。组建现金清点工作小组，按照人民银行规定的损伤人民币挑剔标准，对不宜流通的人民币，不论是否成把、成捆，及时汇总清点上缴，减少不宜流通现金的占用，压减无息资产占用，提升现金抵用率。
   
    三、提升代理业务综合收益率。在强化业务管理的同时，注重增强市场营销、业务拓展及效益意识，保障中间业务费用的落实，多手段增盈创收。强化创收改革，提高现金代理综合收益率。以扩大代理同业现金业务范围为契机，及时签订邮储、联社、江苏银行、东吴村镇银行、中石化、中石油等中间业务协议。狠抓中间业务拓展，多举措提高中间业务收入占比。对上年度同业代理现金、代理收款、代理款箱寄库业务进行梳理，合同到期后，统一由市分行牵头续签。根据现金代理业务的不断发展、代理业务量的增长、人力费用成本的增加，逐步增加对代理单位的费用。同时做好代理单位的服务工作，促进中间业务的发展。
    
    四、强化制度执行，全方位管控业务营运风险。狠抓制度落实，切实加强对管库员、整点员的思想教育，不断提高风险控制能力。切实加强“三库”管理，各负其责，相互监督。进一步严格现金调拨、库房现金、实物保管管理、票币整点管理、现金后台管理、款箱交接管理等各个环节的风险管理，确保金库、重要空白凭证库、保管库安全管理达标，杜绝重大差错、安全事故发生。