工行潍坊寿光支行多措并举防控网银洗钱风险

　　一、大力开展反洗钱风险提示宣传。通过网点宣传LED屏、宣传折页、微信、短信平台及上门营销等方式，积极主动开展电子银行业务风险提示，进一步提高网点管理人员和操作柜员对电子银行风险的认识，增强网点风险防控的主动性，将风险意识渗透到每位员工的思想深处。

 

　　二、严把电子银行客户准入关。要求各网点在办理网上银行业务时一定要把好开户关，严格按照人民银行和上级行的文件要求办理。对于个人客户，要求严格落实个人电子银行“本人办、交本人、本人签”的业务办理原则，避免为身份不明客户注册网上银行、手机银行，对于企业客户，要严格按照上级行关于企业网银注册网银风险管理的有关要求，高度警惕风险。

 

　　三、强化电子银行业务知识培训。定期组织一线员工学习电子银行业务操作规程，重点对企业网银注册业务和个人网银注册业务风险点进行讲解，提示每个环节中可能出现的风险点和注意事项，降低网银支付风险隐患。积极做好电子银行内控案防工作，防止利用网上银行、电话银行、自助银行套取现金、洗钱等不法行为。