工行临汾分行抓关健岗位履职,提升合规操作水平

    自合规文化建设活动开展以来，临汾分行进一步强化现场管理人员和远程授权人员双岗履职工作，力促前台个人客户开户和支付等业务合规操作,防控风险隐患，推进“合规文化建设提升年”活动。

    一、抓现场管理人员履职，确保合规操作。现场管理人员作为网点风险管理的责任人，充分利用自己的业务知识和风险掌控能力对柜员进行有效指导，切实履行业务审批和真实性审核职责，把好风险关口。一是要高度重视个人账户开户业务证件有效性的管理，切实落实账户实名制管理要求。二是要做好客户身份证件识别，确保信息真实有效，从源头上遏制以虚假证件、借用或冒用他人证件、非有效证件等开户的行为。三是对他人代办的，柜员必须要求客户同时出示代理人和被代理人有效身份证件，进行认真核对和登记。现场管理人员要加强柜员的风险意识教育，不断提升制度执行力，规范业务操作。四是根据制度规定，个人人民币银行存款账户必须以实名开立，并提供真实、合法和完整的有效证明文件。由他人代办的要同时出示代理人和被代理人有效身份证件进行核对并登记。

    二、抓远程授权人员履职，确保合规操作。远程授权人员要严格按照2013年版常用交易操作指引的要求做好业务合规性和业务完整性的审核，对于上传的个人客户开户或支付的影像资料要逐项审查，对于未按制度执行的不规范操作要及时进行督促、纠正，加强事中授权控制，提升工作效能，杜绝违规办理业务。