建设银行株洲南华支行成功阻截一起假身份证冒名开户案

    “我要开户，办理一张建行的储蓄卡。”

 

    “好的，请把您的身份证原件和填好的单据给我。”

 

    这天礼拜天，正当我询问完客户要办理什么业务，准备进行身份核实的时候，我发现客户对我核对相片的眼神很闪躲。这时，我心里就范嘀咕了，平日里来柜台开户的客户没见着这样的，多数都是很坦然的，也没有一直畏畏缩缩，躲避身份证照片核对的，所以我本能的再仔细看了一下身份证，看见上面是沅江的，不是当地的。长久临柜的经验提醒我，这有可能是利用外地身份证进行冒名开户，发现该证件存在可疑之处后，我先用二代身份证鉴别仪进行识别，发现该证件无法识别，这样更加让我确定了这个证件的可疑性，可客户却说身份证消磁是因为长期和手机等放一起才导致的。随即我开始询问客户该身份证上的号码、地址等详细信息，她回答的有点支支吾吾，我确定该客户是拿别人的身份证想进行冒名开户，我立马将假身份证没收，并告诫该女子冒名开户行为的危害性和违法性。

     

    如今不法分子利用假身份证开立账户进行诈骗的现象越来越多。我们柜员在办理开户业务的时候，一定要严格按照规章制度和操作流程班里业务，要有高度的责任心和警惕性，这样才能有效防范风险，确保银行和客户的资金安全。