为加强授权业务管理，防范和化解经营风险，建设银行湖南省衡阳市分行认真按照省行统一部署，近期在全行范围内开展了授权执行情况专项自查活动。在历时一个月的专项活动中，全行全面掌握了授权方案的执行情况，规范了授权业务管理，增强了各岗位权限意识和风险意识。
一、领导重视，把握要点。为切实做好自查工作，该行组织相关人员认真学习了省行《关于开展授权执行情况专项自查的通知》（建湘函〔2014〕109号）精神，制定了切实可行的自查方案，明确了时间进度和工作要求。分行成立自查领导小组，由分管行领导任组长，相关部门负责人为成员。自查工作由分行纪检监察部牵头，采取条线自查的方式，双线报告制。各条线职能部门、县级支行及以下机构均成立了自查工作小组，并确定了一名联系人。要求全行严格按照工作进度及省行要求，条条梳理，严格对照，通过查看业务台账、档案、系统记录等方式，涵盖所有与授权相关的业务岗位，并在重点事项和内容上重点关注，做到有的放矢、不留死角。
二、抓住关键，明确重点。该行严格按照省行要求，确定专项自查的范围是2011年6月1日至2014年3月31日之间全行对授权权限的执行情况，涵盖了该期间内资产负债管理、财务会计、人力资源、风险管理、资产保全、信贷审批、公司集团小企业业务、机构业务、养老金业务、住房金融与个人信贷、信用卡、投资银行、法律事务、集中采购、金融市场、公共关系与企业文化等与授权权限相关的所有业务岗位，覆盖面100%。
三、举一反三，攻克难点。
该行各相关部门通过调阅具体业务资料、台账、档案等，对照转授权书及相关授权变更通知中载明的授权事项和权限，对授权事项逐项进行全面清理自查。纪检监察部自查了授权和转授权书，重点检查了授权的执行是否到位、程序是否合规、是否存在超授权办理业务等问题;风险条线共自查审批的对公信贷客户866笔,金额108.98亿元,审定单位评级97笔，通过阅读授权书、有关信贷文件,进入CLPM系统查询等方式逐笔进行了自查;财务会计部自查了其他资产损失处置及违约金、赔偿金、罚款支出、出纳短款及结算赔款核销事项，非表外信用风险类预计负债确认和转回，固定资产出租、应收款项减值准备计提，固定资产购置，装修费支出、房产处置。目前全行正在对自查发现的难点问题，有的放矢地开展整改工作。
