工行湖南岳阳分行认真开展非法集资风险专项排查工作

    该行成立非法集资风险专项排查工作领导小组，各支行行长、各部室（中心）经理（主任）为本单位（部门）排查工作第一责任人。该行对非法集资风险专项排查的时限、排查内容及范围作出了明确要求，将排查工作的重点放在排查员工组织或参与民间借贷、非法集资，违规担保，经商办企业，在小额贷款等金融中介公司中兼任职等；以及信贷业务、代客理财业务中可能将非法集资、民间借贷等风险转嫁银行的关键环节和部位。 

 

    为确保该项工作取得实效，该行组织和督促各支行、部室（中心）开展了多方面工作，一是认真做好宣传教育工作，组织员工认真学习最高人民法院、银监会等部门出台的非法集资相关法律法规与部门规章，将严禁参与非法集资的“制度红线”传达给每一名员工，使员工积极参与排查活动，主动检举各类违法违规行为，完成全员签定不参与非法集资等相关活动的承诺书。二是认真做好全面排查工作，结合近年来持续开展的员工日常行为排查等活动的排查经验和成果，对机构本部和辖属每一个营业网点、每个员工认真进行排查，确保不留死角、不留隐患。三是提前做好风险处置预案，确保可及时、稳妥处置排查发现的风险或案件线索。四是明确责任，对组织不力，在排查过程中走过场，应排查而未排查、应发现而未发现，将按照有关规定从严追究相关人员的责任。 

 

    对于排查中发现的问题，该行逐个分析，并一对一提出行之有效的整改措施，限期整改，确保整改落实及时、有效。