建设银行株洲市滨江支行3月份成功拦截多起诈骗案

    时间紧 意外财 中年妇女入迷局

    “喂，好的，好的，我到银行了，我马上就办，钱一定要留给我啊！”时至2014年3月11日下午四点多，人不算少，但这样一位湿答着头发的中年妇女马上引起了我们大堂张三新的注意。“您好，请问您办什么业务，怎么显得很着急啊？”“哎，刚教育局的人打电话给我，说我儿子可以拿到6000多的农村助学金，要我在自助机上查询下看到了没有，等下再告诉我怎么操作拿钱，过了五点助学金就没有发了，害得我在隔壁头发都没做完就跑过来了。”中年妇女着急的脸上带着些懵懂地说到。虽然站大堂的时间还不久，但这么一听，大堂经理立马警觉了起来，马上把她带到在外处理业务的个人业务顾问罗钰和主管周纯玉那里，根据多年的职业敏感，她们听到事情经过后基本断定这是一起诈骗，如果是助学金的话，既然已经审批下来了，一般就不会有一个小时内必须办理到帐的情况，此类骗子主要是想让对银行业务不熟的客户在急切中根据他指挥完成在ATM上主动向他转账的操作。中年妇女听后仍是半信半疑，突然又接到一个电话后她自己再次往ATM机走去，跟过去后工作人员一看她操作立马告诉她这是转账的操作，揭穿骗局，骗子也马上挂断了电话，再打过去已无人接听。后知后觉的大姐这才确信自己入了骗局，对滨江建行几位工作人员大呼感激！

    想得奖 先付费 单纯男子险中计

    “你好，请问转账是怎么弄法啊？”，2014年4月2日，一位普通的客户走进了网点经理李彦阳的视野，“您有卡的是吗，转20万以下的话过来我直接帮您在pos机上转就可以了，对方是您认识的人吗？”李经理面带微笑地分流着客户。“哦，我就转个2000多块钱的手续费呢，前几天中了个奖，这个人打电话给我的”，客户高兴地说到。“中奖？转账转手续费？！”有多年从业经验的李经理一听这事就不正常，“哪有这种事，大奖还没发就要手续费，还要2000多，这很有可能是个骗子，我看这钱先不能转，转了就追不回来了！您要核实清楚，到底是什么奖，具体在哪里领取，凭据有什么。”男子一听脸瞬间吓白了一下，马上打电话去问，可那边人关于大奖的具体情况支支吾吾都说不上来，问得再细点儿索性直接挂断了电话，诈骗谎言不攻自破。由此可见，在客户转账、打款的时候，逐个询问是否认识此人，银行工作人员看似不起眼的一句话，有时便能戳穿骗局，为客户挽回辛苦的血汗钱！

    态度硬 面相似 冒名开户被识破

    2014年3月23日中午时间，滨江支行大厅里秩序井然，四号窗口李蓓蓓按顺序叫了一个号，突然一个客户急匆匆跑过来，“办张卡咯，快点，我有急事！”“好的，我马上为您办理，请把您的身份证给我一下。”面对年轻男子急促而强硬的语气，蓓蓓始终面带微笑。看着这张身份证照片，似乎和本人相像，但又有点说不上的不对劲儿，联网核查倒是张真的身份证，“这是您本人吗？可以背一下您的身份证号码吗？”该男子结结巴巴背出了头几位数然后说记不住了，旁边同柜的李望民看了一眼同样觉得不是一个人，蓓蓓退回了身份证摇了摇头：“对不起，这不是您本人，麻烦请他本人过来办理好吗。”此时该男子语气越来越暴躁，“你说不是就不是啊，这就是我，你凭什么不给我开户！”此时经验丰富的主管周纯玉走了过来：“你说是你本人，那你自己的生肖属什么的应该马上能回答吧。”青年男子想了一阵再也无法圆谎，灰溜溜地离开了。谎言揭穿，大家纷纷感慨，现在长相相似的人确实还是挺多的，我们在办理这些明确身份的关键业务的时候，一定要细心再细心啊！