2014年4月中旬，工行湖南怀化分行根据总行提出的六个风险点，对涉及到与运行管理专业紧密相关联的“违规办理柜面和ATM业务进行重点防控治理。
该行提出重点把握好柜面和ATM业务关键环节的风险点。一是现场管理人员对业务真实性审核不严，柜员套取空白定期存单，二是ATM保险柜钥匙和密码保管、加钞和现金清点等制度不落实等。治理目标为：提高运行管理从业人员对柜面和ATM业务风险点的认识，熟练掌握空白重要凭证请领、发放、使用、保管、停用、作废等操作要点，自觉规范ATM业务双人管理，分别保管使用ATM保险柜钥匙和密码、单线传递，坚持做到在电子摄像下双人办理钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、核对以及同开、同闭、同加锁等操作流程；强调现场管理人员严格履职、认真把关，特别是加强对业务真实性的管理。实现运行管理专业全年无重大风险事故和内部经济案件。
该行首先加强组织领导，大力推动重要风险点专项治理工作。各行要高度重视运行管理专业重要风险点专项治理工作，组织员工认真学习《关于2014年怀化分行案件重要风险点防控治理的指导意见》等文件要求，提高对专项治理活动的认识，宣讲活动意义，明确案防重点，增强员工主动参与意识；运行管理部将运行管理专业重要风险点专项治理工作纳入2014年度运行管理工作内容，配合全行抓好“6个”风险点防控与治理工作，将有关活动开展和防治效果等情况纳入2014年运行管理专业考核指标；认真参加市分行和挂靠支行组织召开的案防分析会，分析“6个”风险点防控治理工作情况，从专业角度对案件风险进行提示，对反映的问题和难点进行解答和辅导。
组织相关人员深入一线一对一辅导，加强业务培训。分层培训。按照一线柜员、现场管理、远程授权、主管行长四个岗位层级，分别侧重不同内容进行培训，强调“6个”风险点防治要求，有的放矢提高各级从业人员的制度掌控力和执行力。建立定期培训机制。市分行运行管理部至少每月通过视频组织1次业务培训，将“6个”风险点防控措施传达到每位员工，切实提高内控案防和风险识别、防范的意识。同时开展送教上门，深入一线有针对性的开展一对一的业务辅导，尽快提高其发现问题、分析问题和处理问题的能力。
不断完善制度和操作流程。组织运行管理专业业务骨干进行座谈、开展业务流程优化调研，将“6个”风险点的防控、检查监督等作为重要调研内容，使内控案防及风险管理工作制度化、规范化、常态化，确保运行管理业务稳健发展。同时继续深化业务流程优化与改造，在以客户为中心，满足客户即时服务需要的前提下，按照集约经营的原则科学划分前后台的业务处理范围，提高集约化、标准化的业务处理能力，努力构建前台“大市场、大营销”，后台“安全、高效”的经营管理格局。
开展专项检查。3月1日至3月31日，开展了“ATM”专项检查，4月10日至6月30日开展“柜面业务”专项检查。检查范围覆盖到各支行营业网点、业务处理中心、现金营运中心、对账中心等，检查工作面达到100%。对检查中发现的问题有针对性的进行业务辅导并及时整改到位。同时抓好日常风险监测。利用业务运营风险管理系统、CS2002报表统计系统、前台报表系统、综合前置ATM监控平台等开展非现场监测，提取系统数据详细分析，跟踪“6个”风险点防控治理方案执行情况，加强检查监督，整改落实存在的问题，贯彻执行总行、省分行和市分行对运行管理专业内控案防的各项工作要求。
该行认真总结运行管理专业重要风险点防控治理工作开展情况，包括组织推动、检查督导、实际效果、成功经验、典型案例等，按时上报运行管理专业重要风险点专项检查情况报告和重要风险点防控治理工作情况总结。（办公室）
