工行湖南株洲杉木塘支行加强风险控制提高营运质量取得成效

    该行认为，营运质量取决于员工良好的从业习惯和业务素质。支行高度重视对员工的培养，在业务运行管理的制度培训中，该行组织举办或组织员工参加市分行开展的运行管理业务培训，引导员工经常浏览总行、省、市分行网讯和公文浏览器，查看相关文件、制度和规定。组织学习风险事件通报，分析风险事件发生的原因，借鉴学习他行营运管理经验做法。业务营运过程中，该行充分发挥现场主管监管业务的作用，一手抓业务监督，一手抓现场培训，通过业务的审查、复查、督导，培养柜员树立的良好工作态度和敬业精神，营造出柜员爱学习、愿参训、不违规、的良好氛围。该行督促员工加强业务学习、熟悉业务操作制度的同时，对各类被拒绝和退回的业务加强原因分析，强化现场主管责任意识，对现场主管进行履职考评，制定运行质量曝光台帐，将各类日常检查发现的问题纳入员工绩效考核，将每日核算质量、业务集中管理、远程授权通过率等情况有序进行登记，汇总上报，在员工中开展争先创优、实行考评排名，实施奖优罚劣。 

 

    与此同时，该行不断强化现场管理人员的事中控制能力，加强日常业务的巡查、审核工作。要求柜员认真学习上级行新业务操作相关文件、新制度、新规定等，明确规范操作要求，认真组织开展存在不足的校正和整改，对屡查屡犯的给予处罚。与此同时，该行不断优化库存现金管理，掌握大额存取款业务规律，坚持勤介勤领，切实减少库存现金占用，认真做好现金库存和ATM机现金保障率通报，适时调整库存量，确保业务正常运行。该行认真做好对账工作的基础环节，强化客户准入尽职调查，完整、准确地收集客户信息，加强对账失败的核对，及时进行变更和完善，鼓励客户通过企业网银使用网银对账，对长期不动户开展调查分析后，区分情况作出处理，对确实无法启用的实施销户清理。

 

    该行行组建由主要负责人和现场主管组成检查小组，结合市行运行管理部的要求，不定期开展有针对性地检查。对检查中发现的问题，逐条核对落实整改，并将曾出现的问题作为重点加以关注，加强退回原因分析，及时查找薄弱环，针对个性和共性问题，采取不同的管理措施加强跟踪督促，控制集中业务退回率。