工行保定白沟支行成功帮客户堵截一起电信诈骗案例

    4月21日下午，客户杨女士到工行保定白沟支行营业室办理3000元现金汇款业务。柜员在受理该笔业务的过程中，系统自动弹出电信诈骗风险提示框。柜员立刻终止了该业务的办理，柜员立即请示现场管理人员。经现场管理人员了解，该笔交易的收款人为客户的弟弟杨某，因其父亲接到了杨某需要交学费的通知，杨女士遂前往网点进行汇款。现场管理人员建议杨女士与杨某本人进行联系，以确认该信息是否属实。杨女士称，杨某正在上课，不能接听电话，坚持要求汇款。现场管理人员又多次提示客户注意电信诈骗风险，要求客户在“保定市公安局防范电信诈骗安全提示单”上签字确认，客户仍坚持要求汇款，并且情绪激动。现场管理人员出于对客户负责的态度，再次对客户进行了长时间的耐心解释与劝导。最终客户放弃汇款，称会和家人再次核实确认，并对工行的尽责服务表示感谢。客户离开后，现场管理人员立刻按照“外部欺诈风险信息录入规范”进行了录入和上报。

    不法分子通过盗取他人信息，编造客户的亲人或朋友生病需要交纳费用、上学需要学费、出现意外需要资金周转等紧急情况的谎言，要求客户转账至指定账户骗取钱财。有些不法分子甚至通过一些手段，使客户无法联系到该亲人或朋友，不能核实情况的真实性，加大客户上当受骗的可能性。虽然该类情况时有发生，各类媒体也已经通过多种渠道报道过相关案例，但仍有客户因过分激动，轻信了犯罪分子的谎言。

    工行保定白沟支行经常组织防诈骗相关知识学习，提高了员工对类似案件的甄别能力，并能熟练掌握、运用总行外部欺诈风险信息系统的操作和要求，借助系统协助提醒客户资金安全。

    同时，该行不断加强防诈骗知识宣传，使更多的人了解电信诈骗，提高对电信诈骗的防范意识。尤其针对老年人以及较少接触金融业务的人群，更加注意提醒客户保护自己的资金安全，该行也因此受到了客户的认可和信赖。