建行常德人民东路支行成功堵截一起假冒客户挂失案件

    近日，常德人民东路支行成功堵截了一起假冒客户挂失案件。

    这天上午，一女士带着一男士来该行办理密码挂失，当班柜员看了身份证后知道是这位男士要挂失密码，可问什么都是女士回答问题，男的就站她旁边一声不吭的。工作人员看了身份证的照片认为和本人是非常相像的，只是本人要比照片胖一点，觉得这无关紧要，所以也没对他们进行质疑。但是在身份证鉴别仪上核查时，发现身份证消磁核查不出来，就询问了一下他们，问身份证是否没有磁性了，可仍旧是这女的回答，她非常肯定地跟我说：“不可能啊，我们才用了的，没有消磁啊！”为了确保身份证的真实性，柜员调出了该男士的身份证大头像，再一次仔细比对他的五官，发现了两处细微差别：照片上的左边眉毛上面有一颗比较小的痣，但是这位男士却没有；还有照片上的耳朵轮廓和这位客户不一样。便把这些疑点对客户说了，结果是：这位男士只是笑了笑，没说什么；但这女的却很激动也坚定是本人，不可能有假的！为了保险起见，工作人员叫来了营运主管一起核实，主管经过仔细核对确认了这位男士的确不是身份证上的人，虽然非常相像，但仔细辨认还是能发现他们之间的差别。这女的看见银行工作人员非常坚定，便拉着男的什么话都不说就走了。

    至此，该行成功堵截了一起假冒挂失案。

    通过这个业务，我们需要总结出应对这类案件的经验：在办理开户，挂失等高风险业务时，核对本人与身份证照片是否相符这一环节尤为关键，也是需要非常仔细认真的。如果发现一点不对劲，我们就要比对联网核查的大头像，或是叫来主管一起核对。如果还是有疑义，为了控制风险，也为了对身份证上的客户负责，我们可以请客户提供能证明他身份的相关证件，如户口簿，驾照，暂住证，工作证等证件来进行辅助证明确实是户主本人。

     为了避免上述两个人继续假冒，这里把被假冒要挂失的账户信息公布出来，以供各兄弟行提高警惕！

    该账户账号为621700001000764****，账户户主叫柳*伟，为常德市本地人，身份证号码为：43070319791015****。