近日，我行召开内控工作专题会议，市分行毛鹏副行长参加会议并现场指导。会议虽然只持续了1个多小时，但大家的发言和领导的讲话却一直在我的脑海中回荡。这次会议对于平时工作有些懒散的我，确实是狠狠地敲了警钟。回顾工作中的点点滴滴，我认为做好以下四个方面，可以更好地规范每个员工的日常工作，可以更好地促进我行内控工作持续有效地开展。
一、提高认识，科学认识内控规章制度。首先，要理解为什么上级会出台这项规章制度，风险点在哪里，这套程序是不是真的可以防范风险。比如，柜台业务这块，之前修改客户基本信息是通过本地授权，后来演练之后权限收归到省行，必须要客户本人带二代身份证才能修改，最大程度上减小了某些人为的原因造成的客户信息非自愿修改的风险及日后的纠纷。在ATM机清理这块，必须后台和柜员双人清机，一人管钥匙，一人管密码，钥匙、密码交接必须要登记。这样大大减少了单人偷卷ATM机钞箱的风险。去年，工商银行就曾发生过一例清机人员“一手包”之后卷款潜逃的案例。其次，科学认识规章制度要求我们用发展的眼光看待规章制度。许多内控操作在不同阶段形式发生了变化，但其本质上的要求还是一致的。比如，我行现在的视频监控制度越来越严格，省行还抽调了业务经理专家团队逐个网点放大来“找茬”。于是，很多同事开始抱怨制度的变化。其实，我们应该看到合规操作的要求从来不曾变，视频监控的扣分点从始至终都是那些最容易犯错的风险点，变化的只是考核的形式。
二、注重细节，落到实处。“细节决定成败”。银行工作很繁琐：客户信息的核实，现金准确无误地核对，贷款资料的完备，个人印章的保管等等，每一个细节的过失都可能导致不可挽回的损失。从省行视频监控的扣分标准中可以看出，每一个扣分点和需要整改的地方都是一个个很小的细节，比如柜员离柜未锁箱，员工内部未在窗口外兑换零钱等等。在每天重复的工作中，规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把流程、制度丢在一边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。细节的重视程度决定着内控工作的质量。
三、贯彻始终，坚持到底。“积土成沙，积水成渊。”内控工作是一个长期的、持久的工作。合规操作，按规章办事并不只在一朝一夕，要真正落实到每天的每一项工作中。案件的发生就往往就是因为没有坚持，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和发展带来了阻碍。从清早步入中国银行的大门，我们就要提醒自己是一个正直诚实，思想素质过硬的员工。不怕内控程序的繁琐，不断地总结经验，找到既能符合内控要求又能让工作协调的方法。如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。
四、内控工作需提高全员案防的整体警觉性。要做一名合格的银行员工，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。所以我们应该提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。
要想成为一名合格的中行员工，我们应该明确自己职业行为的底线和界限，明确自己可以做什么、应当做什么和不该做什么，预见到自己行为可能带来的后果，自觉约束自己的职业行为，只有这样，才能为我行业务持续健康发展奠定基础。
