今年以来,建行常德安乡支行严格禁止员工非法代理客户操作办理业务,规范网点柜面业务操作。该行的主要做法:
一是严禁员工代理客户办理业务。该行认真组织员工学习落实总行关于印发《中国建设银行员工从业禁止若干规定》的通知,严禁员工代客理财或违规代客办理业务。该行组织开展个人业务违规代客行为专项清理,坚决禁止以方便客户、解决其一时之需为名,代客户保管卡、折、单、网银盾、身份证件及复印件等重要凭证和物品。
二是从严审核客户身份。该行前台柜员在受理业务时,首先要核实是否为客户本人真实办理。该行采取现场询问、审核身份证件、核对所持介质、验证密码,或联系客户本人等方式,严格审核客户身份,严格落实总行个人账户实名制的要求。该行突出对开户、签约、挂失等复杂业务的合理性进行审查,通过多种手段核实客户身份。
三是坚持代办业务制度要求。该行对于经审核,确为客户间合理合法的代办业务,坚持留存代理人和被代理人的身份信息,并严格落实代理人签字要求,该行对于确需代理开立个人银行结算账户的,根据人民银行和总行《转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》的要求,除审核代理人与被代理人身份证件外,还要求代理人提供被代理人联系方式,并与被代理人进行电话核实。
四是着力提高员工合规操作的意识。安乡支行负责人高度重视代办业务的相关风险,严禁管理人员默许、纵容或指使员工违规办理业务;该行加强对营业员工的业务辅导,遇到类似事件坚持留存证据,妥善处理好纠纷;该行对违规行为引以为戒,将个人账户开户和签约、代办业务、代客保管重要物品等内容纳入到日常对网点的检查,有效提高了员工合规操作的意识,将防范案件隐患落到实处。