工商银行鹰潭分行持续推动内控合规文化建设

    工商银行鹰潭分行今年内控合规工作围绕赶超发展战略目标，突出从严治行和过程控制，通过发挥“三位一体”内控管理体系的合力作用，加大对重点机构、重点业务领域、重点产品以及员工行为类风险的监测排查力度，做到严密监测、严格核查、严肃整改、严厉问责。同时通过持续推动内控合规文化建设，加大员工行为规范和制度规范常态化教育培训力度，用优秀的合规文化引领内控合规工作创新。
    
    一、充分发挥“三位一体”内控体系联动合力作用。该行依据上级行建立合规经理管理制度要求，及时在各层级设置合规经理岗，加强对高风险领域、敏感业务和重要事项过程中的合规审核与监督，实现强化合规管理、优化过程控制的工作目标，形成由各级合规经理、支行内控专管员、各级内控合规人员共同组成横向到边、纵向到底的内部控制体系，进一步延伸内控管理触角，充分发挥“三位一体”内控体系联动合力作用。
   
    二、强化内部控制，构建内部管理全过程控制格局。该行按照内控管理升级年要求，建立完善内部控制长效机制，进一步强化过程管理、细节管理，推进内控控制全面升级。通过强化岗位控制，严格按照事权划分原则建立相互制约的岗位控制体系；通过建立人岗匹配制度，按照省行制定专业岗位资格认证标准，开展专业培训和考试，提升员工专业技能水平，实现全员持证上岗；通过强化审核岗位职责，严格审核岗位人员的审核把关职责，切实起到岗位监督控制作用。
   
    三、加强制度管理，确保各项规章制度的有效性。该行从严守监管规则底线，准确把握监管规则实质入手，充分运用监管规则大胆开展创新，在准确把控业务流程中主要风险环节的前提下，始终把为客户服务放在第一位，既要尊重规则，又要善用规则，要勇于打破旧制度中束缚业务发展，不适合市场竞争的环节，在服务客户过程中创造新的规章制度防范风险，确保各项制度的合规性和高效性。
   
    四、规范监督机制，提升检查的有效性。该行从规范监督机制入手，认真做好监督检查统筹管理工作。根据专业条线风险防范要求，制定检查计划，按照统一规范、共享信息、有效覆盖的原则建立监督检查基本规范，制定标准化检查流程，整合全行检查资源，统筹安排好各项检查项目，做到有的放矢、突出重点。同时加大对重点风险领域的检查监督力度，继续开展业务运营核查履职情况的检查、基层行关键岗位人员履职情况的检查。
   
    五、严格落实问题整改和违规问责。该行内控合规工作依据应用监督检查管理系统对整改进度和整改效果进行及时跟踪，对问题整改核销实施系统硬控制，采取“三不放过”的原则，并在开展内外部检查发现问题整改及责任人处理落实情况下，加大对机构和管理人员在违规事项及整改中的问责力度，特别是因发展观和业绩观不正确而导致的重大风险事件，严厉追究管理层责任，严格按照《员工违规行为处理规定》处理，把严肃整改与严厉问责作为强化管理、改进工作的重要抓手。
   
    六、着力推进内控合规文化建设。该行从完善员工行为规范和制度规范常态化教育机制出发，大力推动员工行为规范教育，按照省行制定的《员工行为规范和制度规范常态化教育方案》和《员工行为规范和制度规范学习考核办法》，在员工行为教育方面重点推动全行员工对《员工行为守则》、《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》等重要制度的学习；在业务制度培训方面，重点强化员工对《业务操作指南》的培训学习，着力推动内控合规文化建设。