为切实抓好案件重要风险点专项防控治理工作，工行湖南郴州北湖支行加强重要风险点防控治理工作。
一、加强组织领导。为抓好案件重要风险点防控治理工作，该行成立了案件防范工作领导小组，由行长任组长，行级领导任副组长，各部室、网点负责人为成员。下设领导小组办公室负责组织协调工作，专业部室各负其责，共同推动案件重要风险点防控治理工作，确保实现安全年。
二、明确工作职责。今年，总行针对系统内外严峻的案防形势，确定了违规放贷、违规参与民间融资和经商办企业、违规代客理财、违规办理柜面和ATM业务、违规套现、违规债券交易等新业务领域6个方面作为2014年案件重要风险点进行专项防控治理。该行对有关的5个风险点进行了明确分工，落实责任。一是违规放贷治理。责任部门为公司业务部、个人贷款中心。主要风险环节：降低信贷准入标准，违反信贷管理制度，不认真履行贷前调查、审查审批、贷款发放和贷后管理职责发放贷款等。二是违规参与民间融资和经商办企业治理。责任部门为各部室、网点。主要风险环节：员工违规组织或参与民间借贷、非法集资，充当资金掮客为民间借贷牵线搭桥，为民间借贷担保或超出个人经济实力为他人贷款担保，经商办企业，在小额贷款、投资担保等中介公司中兼任职等。三是违规代客理财治理。责任部门为业务营销部、公司业务部、个贷中心。主要风险环节：违规保管或使用客户银行支付介质，以承诺高额回报为诱饵私下代客理财等。四是违规办理柜面和ATM业务治理。责任部门为各网点。主要风险环节：现场管理人员对业务真实性审核不严，柜员套取空白定期存单，ATM保险柜钥匙和密码保管、加钞和现金清点等制度不落实等。五是违规套现治理。责任部门为业务营销部、各网点。主要风险环节：员工利用信用卡通过特约商户或第三方支付平台等套现，利用借记卡通过办理逸贷套现等。
三、落实防治措施。各部门、专业按照支行制定的案件重要风险点防控治理工作方案，积极开展风险点自查自纠，认真做好自查报告和问题整改报告等工作；形成本专业的检查督导报告和问题整改情况报告。
四、严格工作要求。一是严格落实责任。各部门主要负责人切实负起责任，精心组织、全面部署、狠抓落实。认真落实好各自的治理任务，切实加强对本专业的风险防控;要重点抓好制度学习、自查自纠、问题整改三个关键环节，及时消除风险隐患。二是强化检查监督。积极运用现场与非现场检查手段，利用各种信息平台，跟踪了解本专业线执行防控治理方案情况，及时收集汇总情况，推广好的经验，整改存在的问题。三是认真考核评价。支行对防控治理工作组织不力、治理效果不明显的部门或网点;对存在严重违规违纪行为的当事人和管理责任人，将按照相关规定进行严肃处理。
