建行郴州市分行营业部堵截一起骗取信用事件

    3月31日，市分行营业部工作人员在对所营销的信用卡进件资料进行复审时，发现客户倪某提供的银行账户往来明细有异。经查证，该清单与我行CCBS系统中的实际交易和余额存在巨大差异，同时，客户所提供的明细单上还加盖有我行某支行的业务用公章。

    该部管理人员敏锐意识到该事件存在重大风险隐患。通过对信用卡销售人员的仔细询问，了解到该客户系我行个人信贷客户，我行员工因此对其进行了信用卡的营销，但客户提供虚假的账户交易清单和银行卡对账单，明显存在恶意申领大额度信用卡倾向；虚假交易明细单上的业务用公章可能还隐藏着内外勾结或私刻公章问题；申请资料的不实，预示着我行的信贷资金可能遭受损失。面对风险隐患，支行委派营业主管立即将详细情况及可能的风险后果，报告给市分行营运管理部，同时，向市分行个贷中心通报了相关情况，并提请个贷中心关注客户业务风险。经过分行营运管理部和个贷中心人员细致的排查，证实该客户个人信贷申请材料正在流转办理中，信用卡的申办已进入上报审批流程……，好在报告及时，该笔业务的申报流程得以及时中止，客户对账清单上某支行的业务用公章也被查实并非我行使用中的印章，而是客户假冒的，有关假冒业务用公章的相关处理事项已转交分行安保部门进行后续处理。至此，一个精心策划的恶意骗取个人信用的事件被成功堵截，我行资产损失风险有效化解。

    为确保类似风险不再发生，经过相关人员的分析和讨论，市分行营运管理部已及时下发了操作风险预警，并从规范柜面操作入手，对柜面人员审核资料、真伪辨别方面提出了严格要求。发现可疑，及时报告，快速处理，确保安全。 （分行营业部）