“基层不牢，地动山摇”。五岭支行始终高度重视柜面业务“双基”管理工作，一年来，该支行围绕着不断提升会计基础规范化管理水平，以提高会计核算质量、防范柜面业务操作风险为重点，“四措”并举，确保实现了“无重大违规、无重大安全责任事故、无案件”的“三无”目标。
一是整章建制，狠抓教育，培育合规基因。制定了“双基”考核办法、员工“十不准”、服务管理办法等内控制度，真正实现了用制度管人、管事的模式。通过晨会、晚练、座谈、讨论等多种形式的交流与学习，培养每一名柜员用岗位职责和岗位制度来规范的业务操作行为的良好习惯。同时，大力开展职业道德、职业纪律、反腐倡廉等专题教育，帮助全体柜员树立正确的世界观、人生观、金钱观。
二是强化监督，狠抓落实，防控违规风险。每日对前日会计凭证进行重点稽核,特别关注内部账重点科目变动情况,对会计核算的合规性及特殊业务、重要事项进行把关。日常工作中注重通过授权和查看操作流程来规范柜员的每一个操作细节，发现细小、但反复发生的现象，及时指出该现象存在的风险点，要求柜员立即整改，同时制定相应举措，并通过每周支行培训，组织大家集中学习、讨论和分析，彻底杜绝该类问题再次发生，从而做到抓早抓小，将风险化解在萌芽状态。严格按照《员工违规积分标准》进行考核积分，并根据年初制定的会计检查计划，加强了对各项业务的检查督办，确保了会计核算质量和会计核算安全。根据每月关键风险点的检查要求，加强了对重点部位、重点环节和重点时段的自查监督，按季有针对性选取重点内容查深查透，杜绝可能存在的风险隐患。
三是加强预防，狠抓管理，消除工作隐患。开展了“四个一”工程，即“每日一点评、每周一检查、每旬一抽查、每月一分析”。通过点评每天的风险点、公布每周的安全情况、开展形式多样的案例分析，大大促进了柜员风险意识的提高；通过加强员工行为排查，建立排查台帐，做到对所辖员工的思想作风、家庭状况、社会交往等情况进行逐一排查，及时化解和消除了员工因思想、作风和社会交往不良而引发的风险隐患；通过对照审计发现的问题及各项检查存在的问题，举一反三，深入开展自查自纠工作，对问题责任人违规积分，真正做到了处理一人，教育一片的警示震慑作用。目前，该支行没有发生一起重大责任事故和重大违规问题，为支行业务快速发展打下了坚实基础。
四是明确理念，狠抓服务，提升履职能力。建立“以客户为中心”的服务理念，提高柜面人员服务水平和服务效率。通过现场观察和调阅监控，利用晨会进行点评，从中找出差距，纠正不规范行为。开展“服务之星”评比活动，营造“比、学、赶、帮、超”的浓厚氛围，使全体柜员的服务意识、服务水平得到了较大提升。
