工行咸阳中华小区支行从销售环节入手严控理财业务操作风险

    工行咸阳中华小区支行一手抓营销，一手抓风险防范，理财产品销售业务保持快速发展势头，为确保依法合规销售理财产品，避免误导销售、违规销售等不规范销售行为的发生，从每一个销售环节入手，严控操作风险。

    按照监管要求，做好客户风险承受能力评估。遵循“了解你的客户”原则，客户购买各类理财产品时进行风险评估，将合适的产品介绍给合适的客户，让客户认真阅读并签署个人理财产品说明书及相关法律文本，以规避产品销售行为可能存在的法律风险。

    加强业务培训，宣传解释到位。进一步加强业务培训，强化销售人员理财业务风险防控意识，牢固树立依法合规经营意识，要求营销人员按照产品说明书向客户披露产品信息，充分揭示风险，不能夸大其辞，误导客户，尽量避免因宣传解释不到位引发的风险隐患，确保客户清楚准确地理解购买产品的风险，并要求客户在相关风险揭示书上签字确认。

    从细节入手，规范销售行为。销售人员不在客户回执上随意填写预期收益或其他文字，并认真核实客户身份，要求本人办理，本人签字，严禁代签名字。 

    做好售后服务，维护银行声誉。为切实保护客户利益，维护工行声誉，提高应对和处置突发事件的能力，中建立理财应急预案机制，妥善应对各类诉求，执行“首问负责制”，快速处理客户诉求，维护客户合法权益和社会稳定。