2014年，股市行情仍然是“熊途漫漫”，这对基金的销售，带来了较大的影响。面对困境，建行浙江海盐支行通过努力，利用首发基金较老基金风险小、建仓灵活的优势，及时为客户进行建议和配置，销售量逐步逆势攀升。截止2月底，支行共销售首发股票基金1229万元，认购量在各县支行首位，实现手续费收入15万元。
筛选客户，择“基”推荐。支行客户经理对目标客户进行筛选，并根据了解到的客户风险偏好，把一些股票仓位较高的股票型基金，推荐给愿意承受较大风险的客户，而对一些相对能承受一定风险，但又偏向保守的客户，则建议认购混合型、债券型基金。在每次代销基金时，对该基金公司的操作情况，支行营销人员也是“深入研究”，确保把一些前期操作较优秀的基金推荐给客户，并在销售时，也为客户讲解了该基金公司的前期运行情况，让客户了解推荐的理由。
合理搭配，择“机”建议。基金毕竟是高风险产品，因此一般给客户推荐，很多时候会被拒绝。为了能提高推荐成功率，对老客户，支行继续做好电话回访，帮助客户把前期购买的基金进行分析，并提出专业的建议。而对一些购买理财产品、分红保险等的客户，建议客户稍配置一些基金，作为投资的组合，建议客户通过配置不同风险程度的产品，努力提高资产的收益率。对一些“闻基色变”的客户，则建议通过“定投”，来逐步了解基金。
关注行情，择“时”联系。产品的销售，只是服务的第一步，后续的维护，才能让客户感受到建行是真正在为他们着想的关键。在基金销售后，不管行情如何，支行客户经理都会与客户保持联系。什么时候基金开始建仓了，什么时候基金打开申购、赎回了，都会及时的与客户保持联系，让客户了解到所购买基金的运行情况。对前期购买的基金，一有盈利，就及时的建议客户进行赎回，即锁定了客户的收益，也增加了循环购买的资金。
基金虽然风险较大，但只要在销售时做好风险提示与评估，真的有一定风险时，多数客户还是能理解与承受的。关键是后续的服务要一直跟上，再加上把产品卖给有真正需求的客户，任何的产品都是不愁销路的。
