郴州建行电卡部根据建湘卡（2014）6号《转发总行关于进一步加强员工信用卡违规套现行为管理的通知》，结合省行下发的两批员工疑似套现数据，组织全行员工开展了信用卡违规套现行为排查，同时转发了建湘卡（2014）16号《关于吸取“美好地球村”套现案件经验教训，加强商户风险管理的通知》及商户风险管理文件供全行员工学习，对违规套现进行了风险提示，通过排查，暂未发现我行员工有违规套现行为。同时制定了下一步工作措施：
1、加强商户风险管理，严格执行特约商户准入审批政策
严格遵循“了解你的客户”原则拓展特约商户，商户经营门店、经营场所要求营销人员必须上门调查核实，对经营主体不明、从事非法经营等商户严禁准入；加强移动机具管理，除航空、餐饮、交通罚款、上门收费、移动售货、物流配送确有使用移动机具需求的行业外，其他行业商户使用移动机具必须上报省行批准；拓展省内跨地市经营连锁性商户，必须向省行报备；拓展跨省经营连锁性商户，必须上报省行，经总行批准同意后方可准入。
2、加强商户交易监控，重视风险调查工作
我行电卡部明确了一名商户专管员，同时要求各支行客户经理加强辖内商户交易监控，发现交易量与经营规模不相符的可疑商户应及时上门调查，认真核对。特别对总行、银联、省行下发的风险预警商户的调查工作要引起高度重视，落实责任人，认真调查并及时反馈。
3、加强外包公司管理，控制风险
严格执行《中国建设银行湖南省分行商户业务第三方服务商管理操作规程（暂行）》（建湘发〔2013〕33号）、《关于加强收单商户回访工作的通知》（建湘卡〔2013〕49号）、《中国建设银行特约商户准入审批规定》的通知[建总发（2014）42件要求，加强对外包公司的日常管理，落实商户现场回访工作。对外包公司的现场回访工作进行定期检查，确保三个月内对一般类商户现场回访一次，高风险商户每月回访一次，回访记录保存备查。
