为培育浓厚的合规文化氛围,临汾分行从“四个方面”入手,深入推进合规文化建设提升年活动,增强合规文化软实力,促进全辖核心竞争力提升。
一、以制度学习培训为切入点、构筑风险防控屏障。按照“知所必需”的原则,有计划、有重点地组织业务制度学习,使员工全面了解和熟练掌握本岗位业务规章制度、操作流程、岗位职责、主要风险点和控制措施。积极组织员工参加省分行开展的信贷、运行、个金、电子银行、银行卡等专业基本制度应知应会知识考试,提高员工的专业水平。
二、以合规宣讲为切入点、开展合规文化教育。针对辖内管理人员和关键岗位等核心群体,以合规理念和规章制度为主要内容,针对性开展宣讲,引导管理人员和员工深刻理解合规文化内涵,掌握行为准则。市分行将组建宣讲辅导团,强化对基层行的内控案防检查指导和教育宣讲。
三、以专项检查为切入点,加强重点领域风险防控。各专业条线制定年度专项检查计划,内控合规部统筹全辖专业检查计划,指导监督各专业条线按计划实施监督检查。专项检查以风险为导向,围绕“业务、机构、客户、人员”四个维度进行,通过对业务高风险部位和薄弱环节进行风险过滤,对管理基础薄弱的机构加大监督力度,全面了解掌握客户和员工动态,及时揭示风险,从严整治违规。
四、以预警提示为切入点,提高基层行风险防控能力。充分发挥业务运营风险核查工作的监督制约及警示告诫作用,坚持收集核查工作中的各种典型事例,针对典型事例产生的原因与风险隐患进行深入分析,提出相应的管理建议,用案例分析和业务风险提示的形式定期编发学习周刊,督促基层网点加强业务管理,规范操作行为,严防各类风险隐患的发生。周刊分为案例篇、知识篇、风险事件篇、经验篇等,收集、整理近期本行及他行发生的、具有借鉴意义的风险事件和案例,通过对不同案例经过的描述、处理的介绍、主客观原因分析,启迪和警示员工析案件、记教训、重执行,从严防控风险,提升制度执行力。