午后,一位年轻的女客户来到了我的柜台。我问她需要办理什么业务,她却支支吾吾说不清楚,并朝一个柜台指了一下,说是那边让过来办理什么业务,我看她貌似附近高校的学生,就问她是不是开户或者修改手机号码,因为周边学生经常来我行办理这两类业务,果然这位客户回答说是修改手机号码,短短的几分钟时间,这位客户的言谈举止已经让我觉得奇怪,可也仅限于此。
在客户填好单后,我开始为客户办理业务,当把身份证放在鉴别仪上进行联网核查时,我看了一下统一门户的比对照片,发现客户本人与证照不太像,再仔细核对一下,更加觉得客户的样貌、发型与照片都有太大的差别,我随即呼叫大堂经理过来做进一步确认核实。可接下来大堂经理的一句话却让事实呼之欲出,她说这位客户上午才在另一个柜台开户,我赶紧追问客户,为什么上午才开户现在就要修改手机号码,她开始言辞闪烁,神情也显得慌张,在被问到其身份证号码时,她也答不上来,这时我们已经肯定这位客户并不是身份证户主本人,虽然她侥幸成功过一次,却最终还是被识破其假冒身份,我们随后将其银行卡进行了销户处理。
目前冒用他人身份证办理业务的现象在银行时有发生,柜员在受理业务时必须谨慎对待,特别是现在金融犯罪的手段愈发高明,这就要求柜员不仅在受理开户、挂失补卡等业务时,要加强对客户的身份证联网核查,在为客户修改手机号码、重置电子渠道密码时,同样要对照片进行严格审查,对照片不能判定真假时,一定要做到多看、多问、多查,决不能因为自己的一时疏忽而损害我行和客户的利益,进而影响建行的品牌形象,要充分发挥基层员工“第一道防线”的作用,加强安全防范意识,做一名合格的金融卫士,把事故消灭在萌芽状态之中,为我行业务的健康持续发展做出贡献。
广告服务 | 关于我们 | 服务内容 | 联系我们 | 加盟合作 | 免责条款 | 招贤纳士
Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!
主办单位:中联银信(北京)管理咨询有限公司
本站法律顾问:北京贝邦律师事务所 姜波
MailTo:tbankw@163.com
版权所有:银行界 京ICP备10000166号
京公网安备110114000920号