为进一步加强反洗钱风险管理，切实发挥管理系统在防范反洗钱操作风险的基础平台作用，有效遏制案件事故发生，最近，建设银行湖南省衡阳市分行纪检监察特派员对反洗钱工作进行了认真检查，同时，采取七项措施强化反洗钱操作风险控制。
一是深刻理解反洗钱操作风险内涵，树立正视风险、主动披露风险的科学管理理念，全面、准确收集风险事件，深入分析风险驱动因素，提高风险识别质量，客观反映风险状况，促进反洗钱合规操作。加强风险事件分级工作，定期收集反洗钱风险管理情况及典型案例，做好风险事件的分析、监测，及时下发风险提示，定期召开反洗钱风险工作会议，向业务部门通报风险状况，通过监测、提示和整治，加强反洗钱管理力度，切实消除风险隐患。
二是加强反洗钱内控制度建设。督促设立反洗钱组织领导小组，明确反洗钱组织领导小组及成员部门职责，成员部门将反洗钱工作纳入其职责范围，明确一名反洗钱信息员负责反洗钱工作，业务条线检查、培训包含了反洗钱内容。制定本年反洗钱工作计划，按要求执行客户身份识别、大额和可疑交易报告、身份资料及交易记录保存制度，本行的报告流程和报告路线清晰明确。建立反洗钱责任考核机制、反洗钱工作保密机制、洗钱信息员管理制度和完善机构信用代码反洗钱应用制度。
三是严格把握客户身份识别重点。重点关注识别、登记客户基本身份信息，按要求了解客户的职业、财务状况、资金来源与用途、交易背景、经营范围及经营情况等信息，了解客户的实际控制人及其交易的实际受益人，识别客户的交易背景、目的、性质等，重新识别按要求有序开展。在办理开户、现金存取、境外汇款、一次性金融服务等业务时，做好客户身份识别工作。按要求保存客户身份资料和交易信息。将客户的有效身份证件或其他有效身份证明文件的复印件、影印件或按照监管要求将上述文件的资料做好留存。
四是加强反洗钱人员履职管理。坚持反洗钱岗位人员配备到位，对有关部门制裁名单的监控执行到位，按反洗钱合规风险和非现场监管报表报告到位。对近年来外部监管内部审计发现问题的整改到位。做好大额可疑交易报告工作，对大额和可疑交易报告及时处理，对人行退件及时补正，对系统筛选出的可疑交易进行认真分析，可疑交易充分记录甄别理由，非可疑交易保留甄别依据和痕迹。确保反洗钱监测系统报送的报告与实际报送有关部门保持一致。按要求认真组织管理反洗钱可疑交易监测系统，以及按要求设置和增删机构、用户等反洗钱系统的维护工作。大额交易豁免名单和可疑交易白名单符合以风险为本的反洗钱原则。
五是强化客户洗钱风险等级管理。确保分类的有效性。按时完成新增客户的风险等级分类。坚持动态调整及时。对于洗钱案件的可疑特征的客户，与涉嫌重大案件的客户有关的交易，以及被报送可疑报告的客户，纳入高风险等级客户管理。电子银行、龙卡准贷记卡、信用卡等业务受理环节或后续管理环节及时了解和运用客户洗钱风险等级情况，对于电子银行客户和龙卡准贷记卡客户，出现可疑交易或被调高洗钱风险等级时，采取相应措施。
六是建立定期报告分析制度。定期收集反洗钱风险管理情况及典型案例，加强风险事件的报告、分析和监测，定期下发风险提示，根据业务运营风险管理系统中反映的风险事件情况，及时对全行网点、柜员的风险状况进行评估分析，按季进行通报，提出改进工作的措施。
