近期，一名操外地口音的中年男子来到工商银行南通港闸支行营业部2号窗口，要求办理借记卡开户及网银注册业务。当接过其提交的身份证原件及有关业务申请资料时，经办柜员觉得该身份证有些异常，当班现场管理人员闻讯后及时与支行督查员进行了联系并一起进行了仔细鉴别。发现其国徽标记、长城图案及照片等处与真件有细微差别。进一步联网核查显示“身份证号校验错”，但照片相符，据此初步判断为假证。为稳住对方，柜员尽量拖延办理时间，同时支行督查员迅速向当地公安部门报警。几分钟后，公安机关人员来行对身份证进行了查看，在确认为假证后将正在柜面等待办理的嫌疑人带走以进一步审查。
从本案看，时间虽然发生在让人容易放松麻痹的临近下班时分，但仍被成功防范，充分说明了该行基层网点员工的风险防范意识和柜面识别能力已有了显著提高，内外联动应急机制执行到位。
面对当前复杂的经济形势，金融机构面临外部欺诈风险的冲击也越来越频繁，强化事前防范是最有效的手段。该行要求一线员工进一步增强合规操作意识，提高身份证件的真伪识别能力，从源头上遏制外部欺诈事件的发生；同时要加强与公安机关、银监部门和专业机构的协调联动机制，不断提升外部欺诈风险防范水平。
该行坚持在日常业务操作中不能因为客户可以带来高额存款、销售新产品等而放弃内控制度的执行。对办理开户业务、网银注册等高风险业务，员工严密操作流程，关注每一个重要风险点，对客户身份识别要更加严格。特别是在办理开户业务时,柜员完整录入客户相关信息，强化客户身份证件的核实，以保证反洗钱工作的顺利开展和日后突发事件的处置方便。
2013年以来，工行南通港闸支行各网点共成功防堵两起诈骗案件，涉及金额二十万元左右，防堵工作得到了港闸公安分局的充分肯定。该行安全的运营系统、严谨的操作人员、高效的内控机制已让周边客户深刻感受到“身边的银行、可信赖的银行”，该行的社会形象得到了进一步的提升。
港闸支行认真落实外部风险防控措施，确保活动不走过场并取得扎扎实实的成效。支行先后采取分层次、分部门、分重点等措施将职业道德规范、内控管理制度、案例警示教育与各专业、各岗位内控案防薄弱环节的整治相结合，网点通过晨会、班后会、集中学习等方式强化对员工规章制度的培训，使程序意识、合规意识深入人心。
