建行淄博齐鲁石化支行成功堵截一起退税诈骗案件

    3月24日中午，一位客户在闻韶路分理处自助区一边接听电话，一边在ATM上进行业务操作。 “好，我到银行了，卡在手上，马上和您对接。”这句话引起正在网点经理的警惕，“您好，请问您办理什么业务，我可以帮助您。”“我退税款。”客户面带喜悦回答。根据经验，判断客户有被诈骗的嫌疑，在示意客户挂断电话的情况下与客户细致攀谈，交流中知道客户的儿子在大学读摄影专业，在网上购置笔记本电脑，手机等电子产品共计3万多元。这次是厂家要退税款。在和客户交流后，网点经理明确告知客户肯定是诈骗。但是纯朴老实的客户着急了，“不可能，今天中午退不了，就作废了”。无论怎样解释该客户就是要操作。这时电话又响了，没办法，客户急于“退税”，为保证客户资金安全，我们说服客户先将对方指定退税的卡上全部的钱取出来，然后让他按电话指示操作。骗子指挥客户进入ATM操作画面，先是查询客户资金余额，然后进行转帐，由于卡上没钱，无论怎样操作也无法成功。一会儿憨厚的客户脑筋才转过弯来，对我们不停的致谢。在关注该诈骗过程中，骗子的语言技巧，骗局工序一环接一环，非常善于了解客户的心理，对客户疑虑排除的荡然无存。通过该事件的发生提醒我们广大工作人员，及时关注办理业务的每一位客户，善于识别骗子的伎俩。