近日,建行陕西省分行营业部召开专题会议,认真研究当前反洗钱工作的新形势与任务,结合监管部门的最新要求,从五个方面扎实推进反洗钱工作。一是要求各分支机构以反洗钱监测系统中预分类结果为参考,按照客户特点或账户的属性,综合考虑地域、业务、行业、职业、交易规模和频率、交易性质和特征、交易偏好等因素划分客户风险等级。二是要求各分支机构必须遵循“了解你的客户”原则,详细填写客户风险等级分类或调整理由,以及高风险客户的尽职调查表,并按季对高风险客户进行监控。三是明确对客户风险等级分类难以确认的客户应由机构或客户归属业务条线提交“营业部可疑交易分析排查工作小组”进行甄别、分析。四是要求对公类客户(不含小额无贷户)风险分类工作由对公业务管理部门在线下完成后,通知客户开户机构录入系统。五是反洗钱牵头管理部门按月向相关业务管理部门通报高风险客户信息,确保各业务管理部门及时掌握高风险客户情况。同时,各业务管理部门及时将客户不良信息和其他异常情况告知反洗钱操作岗人员,以便在反洗钱系统中调整客户的洗钱风险等级。
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